ขึ้นอยู่กับ
หากคุณเป็น "ผู้รับประโยชน์คู่สมรส" ทั้ง Keogh และ IRA จากนั้นคุณสามารถโอนหรือม้วนทรัพย์สิน IRA ที่สืบทอดมาให้กับ IRA แบบดั้งเดิมของคุณเองและคุณยังสามารถม้วนทรัพย์สินจาก Keogh ไปด้วย ไออาร์เอ
หากคุณเป็น "ผู้รับประโยชน์ที่ไม่ใช่คู่สมรส" ของ IRA คุณต้องรักษาทรัพย์สิน IRA ไว้ใน IRA ที่สืบทอดกัน (หากต้องการข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับตัวเลือกการกระจายของคุณโปรดดูที่ สินทรัพย์แผนเกษียณอายุที่ได้รับสืบทอด ) และหากคุณเป็นผู้รับประโยชน์ที่ไม่ใช่คู่สมรสของ Keogh (ชนิดของแผนบริการที่มีคุณสมบัติเหมาะสม) ที่คุณได้รับจะไม่สามารถทอนได้
ถ้านายจ้างที่รับ Keogh เป็นเจ้าของ แต่เพียงผู้เดียวอาจหมายความว่าสินทรัพย์ต้องได้รับการกระจายจาก Keogh ให้เร็วที่สุดเท่าที่จะทำได้เนื่องจากไม่มีธุรกิจใดที่จะดำเนินการบำรุงรักษา Keogh ต่อไปได้ วางแผน. อย่างไรก็ตามก่อนที่คุณจะตัดสินใจว่าจะแจกจ่ายสินทรัพย์ให้แน่ใจว่าได้พูดคุยกับผู้เชี่ยวชาญทางภาษีที่มีอำนาจเกี่ยวกับตัวเลือกของคุณ อย่าลืมพูดถึงวิธีที่จะเลื่อนการจ่ายภาษีให้กับจำนวนเงินแม้ว่าคุณจะถูกบังคับให้แจกจ่ายยอดเงินจาก Keogh คุณอาจต้องการพูดคุยเรื่องนี้กับสถาบันการเงินที่ถือครองสินทรัพย์อยู่
(ติดต่อ Denise)
Charles Schwab IRA และ Roth IRA Review (SCHW)
Charles Schwab มุ่งเน้นไปที่บัญชี IRA และ Roth IRA ที่มีคุณภาพสูงโดยมีทางเลือกในการลงทุนหลายรูปแบบที่ไม่มีค่าคอมมิชชั่นหรือค่าใช้จ่ายในการขาย
Robo-Advisors และ Human Advisors: พวกเขาจะทำงานร่วมกันอย่างไร? > robo-Advisors และ Human Advisors: พวกเขาจะทำงานร่วมกันอย่างไร? Investopedia
ที่ปรึกษา Robo กำลังเปลี่ยนธุรกิจในการให้บริการด้านการลงทุนและคำแนะนำด้านการเงินในหัวของผู้เล่นที่มีความสำคัญยิ่งขึ้นบนกระดานในรูปแบบต่างๆ
ฉันเป็นครูในระบบโรงเรียนของรัฐและฉันไม่ ' T ปัจจุบันมีแผน 403 (b) แต่ฉันมีเงินใน Roth IRA และ IRA กำกับด้วยตนเอง ฉันสามารถม้วนเงิน IRA ของฉันให้เป็นแผน 403 (b) ที่เพิ่งเปิดใหม่เนื่องจากฉันเป็นลูกจ้างในโรงเรียน
ถ้าคุณสร้างบัญชี 403 (B) ภายใต้แผน 403 (ข) ของโรงเรียนคุณ อาจม้วนทรัพย์สิน IRA แบบดั้งเดิมไปยังบัญชี 403 (b) ดังที่คุณทราบแล้วการวางเมาส์เหนือจาก IRA แบบดั้งเดิมไปเป็น 403 (b) ไม่สามารถรวมถึงจำนวนเงินหลังหักภาษีหรือจำนวนเงินที่แสดงถึงการแจกแจงขั้นต่ำที่จำเป็น