ธนาคารนอกระบบมักจะเกี่ยวข้องกับความซับซ้อนทางการเงินในระดับสูง อย่างไรก็ตามความจริงก็คือคนโดยเฉลี่ยสามารถเปิดบัญชีธนาคารในต่างประเทศได้โดยใช้เวลาเพียงไม่กี่ชั่วโมง (999) ข้อดีและข้อเสียของการลงทุนในต่างประเทศ ) การกวดวิชา:

การจัดการเครดิตและหนี้ ธนาคารต่างประเทศแต่ละแห่งและเขตอำนาจต่างประเทศมีความต้องการของตนเองดังนั้น คุณจะต้องทำการวิจัยเพื่อหาข้อมูลเฉพาะที่เกี่ยวข้องกับสถานการณ์ของคุณ ต่อไปนี้คือภาพรวมของสิ่งที่คุณคาดหวังโดยอิงตามศูนย์การธนาคารในต่างประเทศเช่นสวิตเซอร์แลนด์หมู่เกาะเคย์แมนและหมู่เกาะแชนเนล

ความต้องการขั้นพื้นฐาน

พื้นฐานของการเปิดบัญชีธนาคารต่างประเทศมีความคล้ายคลึงกับการเปิดบัญชีธนาคารในประเทศของคุณ ธนาคารนอกระบบจะขอข้อมูลส่วนบุคคลของคุณเช่นชื่อวันเดือนปีเกิดที่อยู่สัญชาติและอาชีพ

ในการตรวจสอบข้อมูลส่วนบุคคลของคุณคุณสามารถคาดหวังว่าจะส่งสำเนาหนังสือเดินทางใบอนุญาตขับขี่หรือเอกสารระบุตัวอื่น ๆ ที่ออกโดยหน่วยงานของรัฐ นอกจากนี้ธนาคารมีความกังวลเกี่ยวกับการยืนยันที่อยู่หรือที่อยู่ทางกายภาพของคุณเนื่องจากอาจมีผลกับปัญหาด้านภาษีอากร ข้อกำหนดนี้อาจมีความพึงพอใจโดยการนำเสนอค่าสาธารณูปโภคหรือเอกสารที่คล้ายคลึงกัน

เนื่องจากเอกสารข้อมูลประจำตัวที่แตกต่างกันซึ่งอาจนำเสนอแก่ธนาคารนอกชายฝั่งจำเป็นต้องมีการรับรองเพิ่มเติมเกี่ยวกับความถูกต้องของเอกสาร สำเนาเอกสารบางฉบับอาจรับรองในบางกรณี ศูนย์นอกชายฝั่งอื่น ๆ ต้องการตราประทับ "apostilles" ซึ่งเป็นเครื่องหมายรับรองพิเศษที่ใช้ในระดับสากล ในกรณีนี้คุณจะต้องไปที่สำนักงานรัฐบาลที่มีสิทธิ์ออกแสตมป์นี้สำหรับรัฐหรือประเทศของคุณ (สำหรับภาพรวมทั่วไปให้ดู

การดูภาษีที่ Havens .) เอกสารการตรวจสอบเพิ่มเติม

เอกสารการตรวจสอบเพิ่มเติม

ในธนาคารนอกชายฝั่งมักมีข้อกำหนดเพิ่มเติมในการเปิดบัญชีที่คุณอาจไม่คุ้นเคย ข้อกำหนดเหล่านี้มีขึ้นเพื่อกีดขวางการฟอกเงินการฉ้อโกงทางภาษีหรือกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่นซึ่งมักเกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมนอกชายฝั่ง

ขั้นแรกธนาคารนอกฝั่งอาจขอเอกสารอ้างอิงทางการเงินจากธนาคารปัจจุบันของคุณซึ่งระบุยอดคงเหลือเฉลี่ยและ "ความสัมพันธ์ที่น่าพอใจ" โดยส่วนใหญ่นี่เป็นคำตอบจากงบธนาคารสำหรับช่วงหกถึง 12 เดือนที่ผ่านมา

ประการที่สองธนาคารในต่างประเทศหลายแห่งถามเกี่ยวกับลักษณะของธุรกรรมที่คาดว่าจะเกิดขึ้นผ่านบัญชี อาจดูเหมือนว่าจะล่วงล้ำ แต่ศูนย์การธนาคารในต่างประเทศอยู่ภายใต้ความกดดันที่เพิ่มขึ้นเพื่อหยุดกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย ในการนี้ธนาคารในต่างประเทศจำนวนมากต้องการเอกสารเพิ่มเติมจากแหล่งเงินที่คุณฝากไว้ในธนาคาร

ถ้าเงินของคุณมาจากรายได้จากงานค่าจ้างของนายจ้างจะพอเพียง ในการยืนยันรายได้จากการลงทุนของคุณธนาคารนอกระบบอาจขอข้อมูลเกี่ยวกับการลงทุนของคุณและสถานที่ที่พวกเขาถืออยู่

หากคุณมีเงินทุนจำนวนมากจากการทำธุรกิจหรือการทำธุรกรรมอสังหาริมทรัพย์คุณอาจจำเป็นต้องจัดทำสัญญาการขายหรือเอกสารที่เกี่ยวข้องอื่น ๆ หากคุณฝากเงินจากสัญญาประกันคุณอาจต้องให้จดหมายจาก บริษัท ประกันภัยของคุณ หากเงินของคุณมาจากการรับมรดกพวกเขาอาจขอจดหมายจากผู้ดำเนินการอสังหาริมทรัพย์เพื่อเป็นพยานในเรื่องนี้

การเลือกสกุลเงินสำหรับบัญชีธนาคารนอกชายฝั่งของคุณ

ไม่เหมือนกับบัญชีในประเทศบัญชีธนาคารในต่างประเทศจะมีตัวเลือกให้ใช้สกุลเงินนี้ในการถือครองบัญชีซึ่งอาจเป็นคุณลักษณะที่มีคุณค่ามากในบัญชีนอกชายฝั่งเนื่องจากมีความสามารถในการ ถือเงินในสกุลเงินอื่นหากสกุลเงินในประเทศไม่เสถียรหรือคาดว่าจะอ่อนค่าลง (เรียนรู้ว่ามีผลกระทบต่ออัตราแลกเปลี่ยนอย่างไรดู

6 ปัจจัยที่มีอิทธิพลต่ออัตราแลกเปลี่ยน .) เป็นสิ่งสำคัญที่ต้องทำความเข้าใจกับผลของการระงับบัญชีของคุณในสกุลเงินต่างกัน ตัวอย่างเช่นการถือครองเงินในสกุลเงินที่แน่นอนอาจช่วยให้คุณได้รับดอกเบี้ยจากเงินฝากของคุณ แต่อาจทำให้เกิดภาระภาษีในต่างประเทศ นอกจากนี้คุณอาจจำเป็นต้องแลกเปลี่ยนสกุลเงินเพื่อฝากและถอนซึ่งอาจเป็นค่าใช้จ่ายที่สำคัญขึ้นอยู่กับโครงสร้างค่าธรรมเนียมและอัตราแลกเปลี่ยนที่นำเสนอ

การฝากเข้าบัญชีธนาคารนอกชายฝั่ง

บัญชีธนาคารในต่างประเทศมักได้รับการชำระเงินด้วยระบบอิเล็กทรอนิกส์ผ่านการโอนเงินผ่านธนาคารระหว่างประเทศ น่าเสียดายที่ระบบที่ช่วยให้สามารถโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ฟรีในธนาคารในประเทศมักไม่สามารถโอนเงินไปต่างประเทศได้

การโอนเงินผ่านธนาคารเป็นการดำเนินการง่ายๆ แต่เกือบทุกธนาคารเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการโอนเงินระหว่างประเทศเพื่อส่งหรือรับเงิน ราคาสำหรับการโอนเงินมีความแตกต่างกันไปในแต่ละธนาคารดังนั้นอย่าลืมหาข้อเสนอพิเศษ แต่น่าเสียดายที่มีทางเลือกที่ดีไม่กี่ เช็คในประเทศโดยทั่วไปไม่ได้รับการยอมรับในเขตอำนาจศาลต่างประเทศและการแบกรับเงินส่วนบุคคลก็ไม่สามารถทำได้

การกวดวิชา:

โบรกเกอร์และการซื้อขายผ่านระบบออนไลน์ การถอนบัญชีธนาคารนอกชายฝั่ง

ธนาคารนอกชายฝั่งเสนอวิธีต่างๆในการถอนเงินเพื่อเพิ่มความสะดวกในการใช้บริการของตน ธนาคารในต่างประเทศหลายแห่งออกบัตรเดบิต / บัตร ATM ปกติซึ่งจะช่วยให้คุณสามารถเข้าถึงเงินทุนของคุณได้ทั่วโลก คุณควรจะดูค่าธรรมเนียมสำหรับการใช้วิธีนี้เนื่องจากค่าธรรมเนียม ATM ระหว่างประเทศอาจมีราคาแพง การถอนเงินจำนวนมากในคราวเดียวอาจช่วยลดค่าธรรมเนียมเหล่านี้ได้

บางธนาคารในต่างประเทศเสนอการตรวจสอบ อย่างไรก็ตามนี่ไม่ใช่วิธีการถอนเงินที่ต้องการ หลักเนื่องจากการรักษาความลับมักต้องการในบัญชี offshore ปัญหาอาจเกิดขึ้นเนื่องจากไม่สามารถยอมรับการตรวจสอบบัญชีต่างประเทศได้

ตัวเลือกที่ดีที่สุดคือการใช้สองบัญชี: หนึ่งในต่างประเทศหนึ่งประเทศด้วยวิธีนี้การโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์สามารถนำมาใช้เพื่อโอนเงินนอกประเทศจำนวนมากไปยังบัญชีภายในประเทศที่สามารถเข้าถึงได้ง่าย วิธีนี้มีความเป็นส่วนตัวและความปลอดภัยมากขึ้นในขณะเดียวกันก็ให้ความสะดวกสบายในการให้บริการด้านการเงินในท้องถิ่น

บรรทัดด้านล่าง

แม้จะมีความลึกลับเกี่ยวกับการทำธุรกรรมนอกชายฝั่งของธนาคาร แต่การเปิดบัญชีค่อนข้างง่าย มักใช้เวลาทั้งหมดคือการกรอกเอกสารการจัดหาเอกสารระบุขั้นพื้นฐานบางอย่างและให้ข้อมูลเพิ่มเติมเพื่อแสดงว่าคุณไม่ได้วางแผนที่จะใช้บัญชีสำหรับกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย

การเลือกสกุลเงินที่ดีที่สุดและการเพิ่มประสิทธิภาพการฝากและการเบิกถอนมีความซับซ้อนเล็กน้อย แต่ทางเลือกที่ดีที่สุดสำหรับรายการเหล่านี้จะชัดเจนขึ้นเมื่อคุณศึกษาสถานการณ์การธนาคารส่วนบุคคลของคุณ เมื่อใช้บัญชีธนาคารในต่างประเทศและได้รับการโอนเงินผ่านธนาคารระหว่างประเทศเป็นสิ่งสำคัญที่คุณควรปรึกษากับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีเพื่อขอให้คุณปฏิบัติตามกฎระเบียบด้านภาษีในและต่างประเทศ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: เอกสารปานามาเปิดเผยความลับของเงินที่สกปรก)