สารบัญ:
นักลงทุนที่มีน้ำหนักเกินในภาคธุรกิจหนึ่ง ๆ อาจเสี่ยงต่อการสูญเสียมูลค่าของพอร์ตการลงทุนหากมีภาวะตกต่ำในภาคธุรกิจนั้น คำว่า "overweight" หมายถึงพอร์ทโฟลิโอที่ถือหุ้นในกลุ่มมากเกินไปเทียบกับพอร์ทโฟลิโอเกณฑ์มาตรฐานหรือเทียบกับพอร์ทโฟลิโอที่เหมาะสมโดยพิจารณาจากความเสี่ยงจากความเสี่ยงของนักลงทุน ผลการดำเนินงานของภาคธุรกิจที่แตกต่างกันไปตามธรรมชาติและไหลเข้าสู่ตลาดโดยรวม
พอร์ตโฟลิโอที่ขาดสมดุลมีความเสี่ยงเพิ่มขึ้น ถ้าหนึ่งใน บริษัท ที่ใหญ่กว่าในภาคนี้ประสบปัญหาหรือภาคอุตสาหกรรมทั้งหมดได้รับความเสี่ยงอย่างเป็นระบบ บริษัท ทั้งหมดในภาคธุรกิจอาจสูญเสียมูลค่าที่มีนัยสำคัญ สินทรัพย์ภายในภาคเดียวกันมีแนวโน้มที่จะมีความสัมพันธ์โดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงที่ตลาดมีความผันผวนภายในภาค นักลงทุนสามารถลดความเสี่ยงของการสูญเสียมูลค่าลงได้ด้วยการกระจายหุ้นและสินทรัพย์ในพอร์ทโฟลิโอ
การถ่วงดุลของพอร์ตการลงทุนพอร์ตการลงทุนที่มีน้ำหนักเกินในบางภาคอาจเกิดขึ้นหากพอร์ตการลงทุนไม่ได้รับการปรับสมดุลเป็นระยะ ๆ หุ้นหรือกองทุนรวมซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) ที่มีประสิทธิภาพดีที่สุดอย่างเป็นธรรมชาติประกอบด้วยส่วนของมูลค่าพอร์ตโฟลิโอมากขึ้น นักลงทุนควรตรวจสอบพอร์ตการลงทุนของตนอย่างสม่ำเสมอและปรับเปลี่ยนตามความจำเป็น หากนักลงทุนเชื่อว่าภาคธุรกิจบางแห่งมีประสิทธิภาพดีกว่าภาคธุรกิจอื่น ๆ อาจทำให้การจัดสรรน้ำหนักเกินควร นักลงทุนควรเข้าใจถึงความเสี่ยงของการจัดสรรพอร์ตการลงทุนที่ไม่เท่ากันนี้และอาจพิจารณาการป้องกันความเสี่ยงในตำแหน่งที่มีขนาดใหญ่หากจำเป็น นักลงทุนอาจต้องการทบทวนการจัดสรรพอร์ตโฟลิโอของพวกเขาเป็นประจำทุกปีเพื่อดูว่าจำเป็นต้องมีการปรับสมดุลใหม่หรือไม่