ที่ปรึกษาการลงทุนแบบดั้งเดิมและ บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ในขณะนี้มากขึ้นกว่าเดิมเผชิญการแข่งขันที่เพิ่มขึ้นจากบริการทางเลือกโดยเฉพาะที่ปรึกษา robo ที่ปรึกษา robo เป็นบริการการจัดการความมั่งคั่งออนไลน์ที่ให้ผลงานแบบอัตโนมัติโดยไม่ต้องใช้นักวางแผนด้านการเงินของมนุษย์ ยวด Wealthfront และ Betterment ได้รับการยอมรับอย่างกว้างขวางในฐานะที่เป็นที่ปรึกษาทางออนไลน์ที่มีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารมากที่สุด

ก่อนที่จะมีการเพิ่มขึ้นของที่ปรึกษา robo เมื่อไม่นานมานี้ Folio Investing ได้จัดตั้งเป็นบริการการลงทุนทางเลือกผ่านทางบริการออนไลน์ ก่อตั้งขึ้นในปีพ. ศ. 2541 โดยอดีตผู้บัญชาการหลักทรัพย์ของคณะกรรมการ ก.ล.ต. สตีฟวอลแมนเรื่อง Folio Investing ได้รับการกล่าวถึงในหลักการหลัก 5 ข้อที่เรียกว่า Folio Advantage ข้อดี Folio ประกอบด้วยการกระจายการลดต้นทุนการปรับแต่งการลงทุนที่สม่ำเสมอและการลดภาษี ด้วยคุณสมบัติหลากหลายรูปแบบนักลงทุนจะต้องพิจารณาความเสี่ยงโดยธรรมชาติก่อนที่จะลงทุนกับ Folio หรือบริการด้านการลงทุนใด ๆ

การกระจายการลงทุน

Folio Investing สร้างขึ้นจากหลักการ 5 ประการเพื่อสร้างทางเลือกที่เป็นธรรมแก่ บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์แบบดั้งเดิม ที่สำคัญการกระจายความเสี่ยงเป็นจุดโฟกัสหลักของแพลตฟอร์ม Folio การกระจายการลงทุนไม่ได้เป็นเพียงการซื้อสินทรัพย์ที่แตกต่างกัน แต่ยังรวมถึงอุตสาหกรรมที่สินทรัพย์เป็นของตนเองด้วย การกระจุกตัวของสินทรัพย์หนึ่งอุตสาหกรรมจะไม่ทำให้เกิดประโยชน์สูงสุดในการกระจายความเสี่ยงและอาจเพิ่มความเสี่ยงต่อการลงทุน

Folio เสนอผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ครบวงจรตั้งแต่หุ้นพันธบัตร ETF และกองทุนรวมเพื่อชื่อไม่กี่ แตกต่างจาก บริษัท ที่ใหม่กว่าหลายแห่ง Folio ยังไม่ได้สร้างบริการการลงทุนด้านต้นทุนต่ำ ETFs อย่างไรก็ตามเช่นเดียวกับ Motif Investing Folio เสนอแพคเกจที่ปรับแต่งได้ซึ่งเรียกว่า Folios สำหรับการลงทุนผสมกับหุ้นกองทุนรวมและ ETFs

Folios สามารถปรับแต่งได้อย่างเต็มที่โดยนักลงทุนหรือเลือกจากกว่า 100 ชุดพร้อมที่จะแพกเกจ โดยเฉพาะ Folio 30 เป็น Folio พร้อมสำหรับการเดินทาง 30 หุ้นในค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมดาวโจนส์ (DJIA)

Folio เสนอทางเลือกในการลงทุนแบบเศษเศษ การลงทุนในเศษส่วนมีส่วนช่วยในการลงทุนและเข้าลงทุนในตลาดโดยไม่ต้องซื้อสินทรัพย์ร้อยละ 100 จากการซื้อขายตามเวลาจริงสินทรัพย์และหลักทรัพย์ที่ซื้อขายผ่าน Folio Investing สะท้อนถึงราคาในปัจจุบัน

การลดต้นทุน

เมื่อเทียบกับแพลตฟอร์มที่คล้ายคลึงกันแล้ว Folio Investing ได้ดำเนินการแทนวิธีการค่านายหน้าและค่าธรรมเนียม บริษัท นายหน้าหรือที่ปรึกษา robo ส่วนใหญ่เรียกเก็บค่านายหน้าการจัดการหรือค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม Folio เสนอแผนการกำหนดราคาที่ช่วยให้นักลงทุนสามารถทำธุรกรรมได้ไม่ จำกัด จำนวนเพียง $ 29 ต่อเดือนหรือ $ 290 ต่อปี

Folio's Unlimited Plan ช่วยให้นักลงทุน 2, 000 นายหน้าซื้อขายฟรีในแต่ละเดือน หากต้องการเพิ่มค่าแบน Folio ผู้ลงทุนจะต้องลงทุนประมาณ 3 ครั้งต่อเดือน สำหรับนักลงทุนแบบพาสซีฟรูปแบบการคิดค่าคอมมิชชั่นแบบดั้งเดิมอาจเป็นประโยชน์มากขึ้น

การลดหย่อนภาษี

ในขณะที่การลงทุนสามารถมีผลประโยชน์ทางการเงินนักลงทุนจำนวนมากไม่ยอมรับผลกระทบจากภาษี Folio มีกลยุทธ์ภาษีแบบอัตโนมัติ 10 แบบเพื่อลดภาระภาษีเมื่อขายหลักทรัพย์ เป็นผลให้นักลงทุนสามารถเพิ่มผลตอบแทนได้อย่างรวดเร็วผ่านภาษีกำไรและการเก็บเกี่ยวภาษี การนำเสนอกลยุทธ์ทางภาษีที่แตกต่างกันให้กับนักลงทุนเพื่อลดภาระภาษี (999) การลงทุนภาคเอกชน

เมื่อไม่นานมานี้ Folio Investing ได้เสนอขายหลักทรัพย์แก่นักลงทุนใน บริษัท เอกชนแล้วหรือยัง? ก่อนหน้านี้ crowdfunding ทุนเป็นวิธีที่ได้รับการยอมรับอย่างกว้างขวางที่สุดในการลงทุนใน บริษัท เอกชน อย่างไรก็ตามกฎหมายที่ผิดกฎหมาย crowdfunding ส่วนได้รับไม่สามารถที่จะได้รับพื้นในการลงทุนภาคเอกชน

ในฐานะที่เป็นบริการนายหน้าหักบัญชี Folio ได้สร้างโอกาสในการลงทุนใน startups อย่างง่ายดายเพียงแค่กดปุ่ม นักลงทุนจะสามารถเพิ่มหลักทรัพย์เอกชนให้กับพอร์ตโฟลิโอได้อย่างมีประสิทธิภาพและไม่ราบรื่น โดยเฉพาะอย่างยิ่ง บริษัท crowdfunding และ peer-to-peer loans จะได้รับประโยชน์สูงสุดจากแพลตฟอร์มการวางตำแหน่งส่วนตัวของ Folio

บรรทัดด้านล่าง แม้จะมีการขยายตัวของเครื่องมือที่ปรึกษาออนไลน์ล่าสุด บริษัท Folio Investing ซึ่งมีอายุ 15 ปีก็ได้รับความสนใจอย่างมากตั้งแต่เริ่มต้น แม้ว่าเทคโนโลยีและ บริษัท ที่ปรึกษาออนไลน์จะทำให้โอกาสในการลงทุนเข้าถึงได้มากขึ้น แต่ภาระที่สำคัญที่สุดยังคงอยู่กับนักลงทุนในการให้ความรู้ strategize และเข้าใจถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุน