สร้างโดย Edward Johnson II ในปี 1946 Fidelity Investments ได้กลายเป็นหนึ่งในชื่อที่ใหญ่ที่สุดในโลกการจัดการการลงทุน เมื่อวันที่ 30 กันยายน 2015 บริษัท มีรายได้เกินกว่า 5 เหรียญสหรัฐฯ สินทรัพย์รวมของลูกค้าทั้งหมดที่อยู่ภายใต้การบริหารจัดการ (AUM) และลูกค้ารายย่อยกว่า 24 ล้านราย นับตั้งแต่การเพิ่มขึ้นของอินเทอร์เน็ตและการเป็นนายหน้าซื้อขายลดราคา Fidelity ได้เติบโตขึ้นอย่างมากเนื่องจากผลิตภัณฑ์และบริการการลงทุนที่หลากหลาย บริษัท ในบอสตันรัฐแมสซาชูเซตส์เสนอกองทุนรวมการซื้อขายหุ้น ETFs บัญชีที่มีการบริหารจัดการและ 529 แผนการ Fidelity ได้รับลูกค้าจำนวนมากเนื่องจากมีเว็บไซต์ที่ใช้งานง่ายช่วยให้ลูกค้าสามารถจัดการเงินของตนเองได้อย่างลงตัว

Fidelity เป็นทางเลือกที่ยอดเยี่ยมสำหรับนักลงทุนที่มีรายได้โดยมุ่งหวังกับครอบครัวของกองทุนทดแทนรายได้ กองทุนเหล่านี้คือการจัดสรรสินทรัพย์ "กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ" ที่มีการปรับสมดุลโดยอัตโนมัติตามช่วงเวลาโดยผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอ, Andrew Dierdorf และ Brett Sumsion แต่ละกองทุนมีเป้าหมายหลักในการจ่ายรายได้รายเดือนของเงินต้นและรายได้ในช่วงเวลาที่กำหนดไว้ แต่ละกองทุนยังมีปีที่ระบุโดยเฉพาะเรียกว่าวันที่ขอบฟ้า นี่คือวันครบกำหนดที่คาดว่าจะได้รับของกองทุนดังนั้นการกระจายรายได้ซึ่งประกอบด้วยเงินต้นและดอกเบี้ยครบถ้วนจะจ่ายออกไปภายในวันที่นี้ ตั้งแต่กุมภาพันธ์ 2016 Fidelity มีกองทุนทดแทนรายได้ 13 แห่งซึ่งมีตั้งแต่กองทุน 2018 ไปจนถึงกองทุน 2042

การทดแทนความจงรักภักดี 2018 กองทุน

กองทุนทดแทน 2018 รายได้ถือเป็นกลุ่มอนุรักษ์นิยมที่สุดของกลุ่มกองทุนทั้งหมด กองทุนมีส่วนแบ่ง 10% ในหุ้น 19% ในพันธบัตรและ 71% ในตราสารหนี้ระยะสั้นและกองทุนตลาดเงิน กองทุนดังกล่าวมีปริมาณการกระจายสินค้ามากที่สุดในปีพ. ศ. 2561 โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อชำระคืนเงินต้นและดอกเบี้ยภายในสองปี ในแง่ของผลการดำเนินงานกองทุนได้เริ่มค่อยๆอนุรักษ์นิยมมากขึ้นในช่วงหลายปีที่ผ่านมาเนื่องจากได้เปลี่ยนจากหุ้นเป็นเงินฝากและกองทุนตลาดเงิน นับตั้งแต่ก่อตั้งขึ้นในปีพ. ศ. 2550 กองทุนสำรองเลี้ยงชีพได้สร้างผลตอบแทนเฉลี่ย 3.25% ซึ่งดีกว่าการจ่ายเงินค่าหนังสือรับรองเงินฝากหรือเงินฝากออมทรัพย์ กองทุนทดแทนรายได้ 2018 มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่อปี 0.39% สำหรับนักลงทุนที่กำลังมองหากระแสรายได้ที่มีผลตอบแทนคงที่กองทุน 2018 เป็นทางเลือกที่ดี

กองทุนสำรองเลี้ยงชีพเพื่อการฟื้นฟูรายได้ของ Fidelity (Fidelity Income Replacement 2030) ควรพิจารณากองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ณ เดือนกุมภาพันธ์ปีพ. ศ. 2560 กองทุนมีสัดส่วนการลงทุน 48% ในตราสารทุนหุ้นกู้ 35% และตลาดเงิน 17% ด้วยการจัดสรรนี้กองทุนมีการสร้างผลตอบแทนรายปีเฉลี่ย 4.15% ตั้งแต่ปี 2550นักลงทุนที่เลือกกองทุนสำรองเลี้ยงชีพนี้ควรคาดหวังว่ารายได้ต่อเดือนจะลดลงกว่า 14 ปีจนกว่าจะถึงวันที่กองทุนรวมในปีพ. ศ. 2573 เช่นเดียวกับกองทุนทดแทนรายได้อื่น ๆ การกระจายของกองทุนนี้จะเพิ่มขึ้นในแต่ละปีเพื่อให้ทันกับอัตราเงินเฟ้อ กองทุนทดแทนรายได้ 2030 มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่อปี 0.62% นักลงทุนที่แสวงหากองทุนต้นทุนต่ำที่มีการเติบโตและรายได้ปานกลางควรดูที่กองทุน 2030

Fidelity Income Replacement 2042 กองทุน

กองทุนที่มุ่งเน้นการเติบโตและมุ่งเน้นการเติบโตมากที่สุดคือ Fidelity's Income Replacement 2040 fund ด้วยระยะเวลา 24 ปีนับจากเดือนกุมภาพันธ์ปีพ. ศ. 2563 กองทุนมีส่วนแบ่งผลตอบแทนสูงสุดและมีจำนวนเงินกระจายต่ำสุดในแต่ละเดือน มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายประจำปีเท่ากับ 0. 68% กองทุนมีสัดส่วนการลงทุน 59% ในตราสารหนี้ 32% ในตราสารหนี้และ 9% ในกองทุนรวมตลาดเงิน นอกจากนี้ยังน่าสังเกตว่ากองทุนนี้มีการลงทุนในตลาดต่างประเทศมากที่สุดโดยมีสินทรัพย์ 11% ในกองทุน Fidelity International Discovery นับตั้งแต่ก่อตั้งกองทุนในปี 2550 บริษัท มีผลตอบแทนคงที่ร้อยละ 13 ต่อปี นักลงทุนที่มองหารายได้ระยะยาวที่มีศักยภาพในการเติบโตควรพิจารณาเพิ่มเงินกองทุน 2042 ในพอร์ตการลงทุน