สารบัญ:
- กองทุนเป้าหมายวันที่
- ไม่เหมือนกองทุนเป้าหมายวันที่ Fidelity มีกองทุนเฉพาะเพื่อความเสี่ยงของนักลงทุนแทนอายุของนักลงทุน ภายในกลุ่มเป้าหมายความเสี่ยงเป็นเจ็ดกองทุนที่แตกต่างกันสำหรับนักลงทุนตั้งแต่ 20 ถึง 85% ลงทุนในตราสารทุน กองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่ระมัดระวังที่สุดคือ Asset Manager 20% สำหรับอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.53% กองทุนรวมมีสัดส่วนการถือหุ้น 20% (13% ในประเทศและ 7% ในต่างประเทศ) ส่วนที่เหลือแบ่งออกเป็นหุ้นกู้ 53% และกองทุนตลาดเงิน 27%นี่เป็นกองทุนที่มีเสถียรภาพซึ่งมีความผันผวนน้อย
- แทนที่จะใช้ความเสี่ยงหรือความเสี่ยงในการรับความเสี่ยงเป็นเกณฑ์สำหรับความต้องการของลูกค้า Fidelity ได้สร้างกองทุนทดแทนรายได้ (Income Replacement Funds) กองทุนเหล่านี้รวมความเชี่ยวชาญของ Fidelity เข้ากับเงินที่ได้รับการจัดการอย่างมืออาชีพด้วยการถอนเงินเป็นระบบอย่างสม่ำเสมอ แต่ละกองทุนมีวันที่ขอบฟ้าที่สอดคล้องกันตั้งแต่ปี 2018 ถึงปีพ. ศ. 2542 วันที่เหล่านี้จ่ายเงินให้กับนักลงทุนรายเดือนและจ่ายคืนเงินลงทุนเดิมในวันที่ขอบฟ้า กองทุนสำรองเลี้ยงชีพปีพ. ศ. 2561 จ่ายเงินให้กับนักลงทุนเป็นจำนวนมากที่สุดเนื่องจากเป้าหมายของ บริษัท คือการชำระคืนเงินต้นภายในสองปีข้างหน้า
Fidelity Investments ได้กลายเป็นหนึ่งใน บริษัท จัดการลงทุนที่ใหญ่ที่สุดในโลก เมื่อวันที่ 30 กันยายน 2015 บริษัท มีบัญชีนักลงทุนบุคคลกว่า 24 ล้านบัญชีรวมมูลค่าเกือบ 5 ล้านล้านดอลลาร์ เอ็ดเวิร์ดจอห์นสัน ii ก่อตั้ง บริษัท ที่บอสตันในปีพ. ศ. 2489 วันนี้ บริษัท ดำเนินการโดยหลานสาวของเขาชื่อ Abigail Johnson ผู้ซึ่งได้ยึดถือความจงรักภักดีต่อไปสู่ความสำเร็จอันยิ่งใหญ่ Fidelity เสนอผลิตภัณฑ์การลงทุนที่หลากหลายซึ่งรวมถึงกองทุนรวมกองทุนรวมซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) และบัญชีที่มีการจัดการ ในกองทุนรวม Fidelity มีเงินทุนสนับสนุนรูปแบบต่างๆมากมาย การจัดสรรสินทรัพย์เป็นทางเลือกที่ดีสำหรับนักลงทุนที่ต้องการพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายและมีการบริหารจัดการที่ต่อเนื่องตามความต้องการเฉพาะของตนเองและความเสี่ยง
กองทุนเป้าหมายวันที่
Fidelity มี 12 กองทุนเป้าหมายที่แตกต่างกันในชุด Freedom แต่ละปีมีกองทุนสำรองเลี้ยงชีพตั้งแต่ปี 2548 ถึงปีพ. ศ. 2560 แต่ละปีมีนโยบายการลงทุนที่สอดคล้องกับชื่อของกองทุนซึ่งจะช่วยให้นักลงทุนสามารถเลือกกองทุนตามวันที่คาดว่าจะเกษียณได้ เมื่อวันที่ใกล้เข้ามากองทุนจะได้รับการอนุรักษ์มากขึ้น กองทุนเหล่านี้มีค่าใช้จ่ายประจำปีตั้งแต่ 0. 56 ถึง 0. 76% กองทุนเป้าหมายจะถือเป็นกองทุนรวมเนื่องจากกองทุนนี้ประกอบด้วยกลยุทธ์กองทุนรวมอื่น ๆ จาก Fidelity
กองทุนอนุรักษ์นิยมมากที่สุดในกลุ่มผู้เล่นตัวจริงคือกองทุน Freedom 2005 กองทุนนี้ได้รับการออกแบบสำหรับผู้เกษียณในปัจจุบันที่ต้องการพอร์ตการลงทุนที่มีเสถียรภาพมากขึ้น ปัจจุบันกองทุนรวมลงทุนในหุ้นในประเทศ 28% หุ้นในต่างประเทศ 11% และส่วนที่เหลือในพันธบัตรและกองทุนตลาดเงิน
ตรงกันข้ามกองทุนที่ก้าวร้าวที่สุดในกลุ่มผู้เล่นตัวจริงคือกองทุน Freedom 2060 กองทุนนี้มีไว้สำหรับนักลงทุนที่อายุน้อยกว่าที่วางแผนจะเกษียณอายุระหว่างปี พ.ศ. 2058 และ พ.ศ. 2563 ด้วยระยะเวลาไม่กี่ทศวรรษนักลงทุนเหล่านี้สามารถทนต่อระดับความเสี่ยงได้สูงขึ้น ปัจจุบันกองทุนมีส่วนเกินในส่วนของผู้ถือหุ้นในประเทศซึ่งมีการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทนี้กว่า 65% กองทุนมีส่วนแบ่งทางการตลาด 28% และส่วนที่เหลืออีก 7% ในตลาดตราสารหนี้และตลาดเงิน อาจมีประวัติที่ยาวนานกว่ากองทุนอนุรักษ์นิยม แต่ก็มีความผันผวนมากขึ้น
กองทุนเพื่อการฟื้นฟูความเสี่ยงไม่เหมือนกองทุนเป้าหมายวันที่ Fidelity มีกองทุนเฉพาะเพื่อความเสี่ยงของนักลงทุนแทนอายุของนักลงทุน ภายในกลุ่มเป้าหมายความเสี่ยงเป็นเจ็ดกองทุนที่แตกต่างกันสำหรับนักลงทุนตั้งแต่ 20 ถึง 85% ลงทุนในตราสารทุน กองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่ระมัดระวังที่สุดคือ Asset Manager 20% สำหรับอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.53% กองทุนรวมมีสัดส่วนการถือหุ้น 20% (13% ในประเทศและ 7% ในต่างประเทศ) ส่วนที่เหลือแบ่งออกเป็นหุ้นกู้ 53% และกองทุนตลาดเงิน 27%นี่เป็นกองทุนที่มีเสถียรภาพซึ่งมีความผันผวนน้อย
นักลงทุนที่สามารถทนต่อระดับความเสี่ยงที่สูงขึ้นและต้องการการเติบโตสูงสุดควรเลือกผู้จัดการสินทรัพย์ 85% ปัจจุบันกองทุนรวมลงทุนในหุ้นในประเทศ 54% และตราสารทุนต่างประเทศ 31% ส่วนที่เหลืออีก 15% ลงทุนในพันธบัตรและตลาดเงิน นับตั้งแต่ก่อตั้งขึ้นในปี 2542 กองทุนมีผลตอบแทนสูงกว่าดัชนี S & P 500 โดยมีอัตราผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี 5. 32% (เทียบกับ 4.91%) กองทุนนี้มีการเติบโตในระยะยาวและเป็นพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย
กองทุนทดแทนการทดแทนรายได้
แทนที่จะใช้ความเสี่ยงหรือความเสี่ยงในการรับความเสี่ยงเป็นเกณฑ์สำหรับความต้องการของลูกค้า Fidelity ได้สร้างกองทุนทดแทนรายได้ (Income Replacement Funds) กองทุนเหล่านี้รวมความเชี่ยวชาญของ Fidelity เข้ากับเงินที่ได้รับการจัดการอย่างมืออาชีพด้วยการถอนเงินเป็นระบบอย่างสม่ำเสมอ แต่ละกองทุนมีวันที่ขอบฟ้าที่สอดคล้องกันตั้งแต่ปี 2018 ถึงปีพ. ศ. 2542 วันที่เหล่านี้จ่ายเงินให้กับนักลงทุนรายเดือนและจ่ายคืนเงินลงทุนเดิมในวันที่ขอบฟ้า กองทุนสำรองเลี้ยงชีพปีพ. ศ. 2561 จ่ายเงินให้กับนักลงทุนเป็นจำนวนมากที่สุดเนื่องจากเป้าหมายของ บริษัท คือการชำระคืนเงินต้นภายในสองปีข้างหน้า
ตรงกันข้ามกองทุน 2042 มีระยะยาวที่สุดและมีการจ่ายเงินกระจายน้อยที่สุด กองทุนสำรองเลี้ยงชีพนี้ได้รับการออกแบบมาเพื่อจ่ายรายเดือนในช่วง 26 ปีข้างหน้าเพิ่มขึ้นอย่างช้าๆและสอดคล้องกับอัตราเงินเฟ้อ กองทุนเหล่านี้มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายตั้งแต่ 0. 27 ถึง 0.68% แต่ก็ยังถือว่าเป็นราคาที่ไม่แพงสำหรับพอร์ตการลงทุนการจัดสรรสินทรัพย์ที่มีการบริหารจัดการที่ดีเพื่อให้เหมาะกับนักลงทุนรายได้
3 แพลตฟอร์มดิจิทัล FAs ควรเก็บข้อมูลเรดาร์ของตน Investopedia
หาที่ปรึกษาทางการเงินของแพลตฟอร์มดิจิทัลควรมีลักษณะเป็นอย่างไรตามแนวโน้มของคำแนะนำดิจิทัลที่ปรึกษาต่อไปในปีพ. ศ. 2549
ผู้ให้บริการวิจัยกองทุนสำรองเลี้ยงฟรีที่ดีที่สุด Investopedia
ขาดข้อมูลสำหรับที่ปรึกษาด้านกองทุนรวม การได้รับแหล่งข้อมูลที่เหมาะสม (ในราคาที่ถูกต้อง) สามารถทำได้ง่ายเพียงไม่กี่คลิก
เรื่องราวที่ดีที่สุด 10 อันดับแรกของ Investopedia 2015 Investopedia
คุณกำลังอ่านอะไรในปี 2015?