ทั้งนายหน้าคลังสินค้าและที่ปรึกษาทางการเงินมีหน้าที่รับผิดชอบในการดำเนินการอย่างรอบคอบในเรื่องบัญชีลูกค้าของตน แต่ลูกค้ามีความรับผิดชอบด้วย เพื่อให้ความสัมพันธ์ของคุณกับตัวแทนทางการเงินของคุณเจริญและบัญชีการลงทุนของคุณประสบความสำเร็จคุณจะต้องเพิ่มสองเซนต์ของคุณและเก็บเอกสารของคุณให้ทันสมัยอยู่เสมอ

ในบทความนี้เราจะแสดงกิจกรรมห้าอย่างที่จะช่วยคุณในการช่วยตัวเองและสร้างความสัมพันธ์ที่ดีกับตัวแทนของคุณ

1 Keep Up-To-Date Records นึกคิดลูกค้าควรเก็บรายงานบัญชีรายเดือนและรายไตรมาสและยืนยันการทำรายการไว้ในแฟ้มอย่างไม่มีกำหนด อย่างไรก็ตามสมมติว่าคุณลูกค้าไม่ได้เป็นเจ้าของพื้นที่เก็บข้อมูลหรือต้องการเติมห้องใต้หลังคาของคุณด้วยกองเอกสารทางการเงินที่กว้างใหญ่คุณควรเก็บรักษางบที่เกี่ยวข้องทั้งหมดไว้ไม่น้อยกว่า 5 แห่งและควรใช้เวลา 7 ถึง 10 - ปี.

การเก็บข้อมูลบัญชีของคุณเป็นระยะเวลานานช่วยให้คุณสามารถติดตามผลงานของพอร์ตโฟลิโอได้ดียิ่งขึ้นในอดีต อันที่จริงแล้วนักลงทุนควรทยอยวิเคราะห์ความคืบหน้าในการลงทุนต่อหุ้นกู้และ / หรือกองทุนอื่น ๆ ในภาคเดียวกัน นอกจากนี้ยังควรเปรียบเทียบประสิทธิภาพของพอร์ตโฟลิกกับมาตรฐานที่รู้จักกันดี ได้แก่ ดัชนีค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมดาวโจนส์และดัชนี S & P 500 เพื่อดูว่าที่ปรึกษาทางการเงินจะต้องสอดคล้องกับผลตอบแทนที่เกิดจากตลาดในวงกว้างหรือไม่ (อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับการวัดประสิทธิภาพใน นายหน้าของคุณมีผลประโยชน์สูงสุดหรือไม่? และ การประเมินนายหน้า ของคุณ)

บัญชีส่วนใหญ่จะแจ้งให้คุณทราบว่าควรเก็บบันทึกไว้เป็นระยะเวลาในกรณีที่รัฐและ / หรือ IRS มีข้อสงสัยเกี่ยวกับการคืนภาษีในอดีต
มีสาเหตุอื่นใด (เช่นคดีที่รอดำเนินการหรือเรื่องทางการเงินหรือกฎหมายอื่น ๆ ) ทำไมบุคคลต้องการเก็บบันทึกข้อมูลไว้เป็นเวลานาน ในตอนท้ายคุณควรตรวจสอบกับทนายความที่ปรึกษาทางการเงินและ / หรือผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีที่ตระหนักถึงสถานการณ์ส่วนบุคคลของคุณก่อนจะทิ้งเอกสารทางกฎหมายหรือการเงินที่สำคัญใด ๆ

2 จดบันทึกรายละเอียด เมื่อลูกค้าพูดคุยกับที่ปรึกษาของตนในโทรศัพท์อีเมลหรือบุคคลที่ควรจดบันทึกเมื่อมีคำขอข้อมูลหรือหัวข้อใหม่ ๆ ที่ต้องชี้แจง การเก็บบันทึกข้อมูลยังช่วยให้ลูกค้าได้รับประสบการณ์อย่างหนักและต่อมาจะเปิดโอกาสให้ผู้ให้คำปรึกษา / ที่ปรึกษาแนะนำในระหว่างการสนทนา เนื่องจากคนทั่วไปไม่ได้เป็นนักลงทุนมืออาชีพเขาอาจจำเป็นต้องใช้เวลานานในการทำความเข้าใจและดูดกลืนข้อมูลทางการเงิน นอกจากนี้หากมีความขัดแย้งระหว่างโบรกเกอร์และลูกค้าบันทึกย่อเหล่านี้อาจช่วยให้เป็นหลักฐานของสิ่งที่เกิดขึ้นในระหว่างการสนทนาในความเป็นจริงแผง FINRA มักจะทบทวนบันทึกส่วนตัวและการสื่อสารอื่น ๆ ในกระบวนการอนุญาโตตุลาการ (หากต้องการทราบรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับกระบวนการอนุญาโตตุลาการโปรดดูที่ นายหน้าไม่ดีถ้าคุณมีข้อร้องเรียน และ เมื่อข้อพิพาทกับนายหน้าของคุณเรียกร้องให้มีการอนุญาโตตุลาการ .)

3 . ค่าคอมมิชชั่น ค่าคอมมิชชั่นสามารถรับผลกระทบจากผลตอบแทนจากการลงทุนของลูกค้าได้มากและอาจเจ็บปวดอย่างยิ่งในช่วงปีที่ผ่านมาในตลาดหุ้น ลูกค้าควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากธุรกิจการค้าในปัจจุบันเป็นสิ่งที่ได้ตกลงกันไว้ตั้งแต่เริ่มต้นการสร้างความสัมพันธ์กับโบรกเกอร์หรือก่อนการค้าที่เกิดขึ้นจริง ข้อผิดพลาดในการคำนวณเป็นเรื่องปกติและบ่อยครั้ง (อ่านต่อเรื่องค่าคอมมิชชั่นได้ที่ การจ่ายที่ปรึกษาการลงทุนของคุณ - ค่าธรรมเนียมหรือค่าคอมมิชชั่น )

4. ไตร่ตรองและสื่อสารการเปลี่ยนแปลงชีวิต การลงทุนเป็นกิจกรรมที่มีน้ำ เป้าหมายของแต่ละบุคคลสำหรับผลงานของเขาหรือเธอ (และรูปแบบการลงทุน) จะเปลี่ยนไปตามกาลเวลาอันเป็นผลมาจากการแต่งงานการซื้อบ้านการออมเพื่อการศึกษาในวิทยาลัยของเด็กและวิธีการในการเกษียณอายุ ดังนั้นลูกค้าควรเก็บที่ปรึกษาของตนไว้ในห่วงหากการเปลี่ยนแปลงวิถีชีวิตเป้าหมายการลงทุนหรือการหลีกเลี่ยงความเสี่ยงเกิดขึ้น (อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงชีวิตใน การวางแผนชีวิต - มากกว่า และ ซีซั่นของชีวิตของนักลงทุน .) การสื่อสารกับการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้จะช่วยให้ตัวแทนที่ได้ลงทะเบียนทำ ข้อเสนอแนะที่เหมาะสมสำหรับการลงทุนใหม่ ๆ ในการดำเนินการและอาจปรับเปลี่ยนพอร์ตการลงทุนของลูกค้านอกเหนือไปจากการช่วยลูกค้าในการกำหนดและใช้กลยุทธ์การลงทุนใหม่ ๆ ต่อไป

5 ให้ความรู้แก่ตัวเอง

ลูกค้าทุกคนควรเรียนรู้มากที่สุดเกี่ยวกับการลงทุนที่พวกเขาเป็นเจ้าของและเกี่ยวกับการลงทุนโดยทั่วไป ซึ่งจะช่วยให้พวกเขาพูดคุยกับโบรกเกอร์ได้ดีขึ้นและอาจช่วยพวกเขาในการกำหนดแนวคิดใหม่ที่จะสามารถแบ่งปันกับที่ปรึกษาได้ นอกจากนี้การเป็นลูกค้าของตลาดลูกค้าสามารถเรียนรู้เกี่ยวกับแนวโน้มของวัฏจักรในหุ้นและ / หรือภาคธุรกิจที่เฉพาะเจาะจงและสามารถตัดสินใจได้ดีขึ้นเมื่อได้รับการติดต่อจากที่ปรึกษา

Bottom Line

ที่ปรึกษาที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดคือลูกค้าเชิงรุกที่สามารถเปรียบเทียบผลการปฏิบัติงานของพวกเขาและให้แนวคิดที่ทำงานได้ การลงทุนเป็นกีฬาที่ทีมซึ่งที่ปรึกษาและลูกค้าต้องทำงานร่วมกันเพื่อที่จะประสบความสำเร็จ ดังนั้นนักลงทุนต้องมีบทบาทอย่างแข็งขันในความสัมพันธ์กับผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุน