ฉันใช้เวลามากในการพูดคุยกับผู้คนเกี่ยวกับความมั่งคั่งอันยิ่งใหญ่ที่สามารถสร้างขึ้นจากการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ เราพูดถึงการพลิกแพลงบ้านและซื้ออสังหาริมทรัพย์ให้เช่าและฉันอธิบายว่าการลงทุนเหล่านี้สามารถสร้างผลตอบแทนที่ร่ำรวยให้กับพวกเขาได้ดีในช่วงหลายปีที่เกษียณอายุของพวกเขา

แต่บางครั้งผู้คนดูเหมือนจะไม่ค่อยสนใจเพราะไม่มีเวลาเตรียมการปรับปรุงใหม่หรือไม่ต้องการรับโทรศัพท์จากผู้เช่าเมื่อท่อรั่วหรือกลัวว่าพวกเขาจะมี ไล่ล่าผู้เช่าเพื่อหาค่าเช่าของพวกเขา ดังนั้นฉันถูกถามบ่อยๆว่ามีทางเลือกอื่นหรือไม่ที่พวกเขายังสามารถลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ได้ แต่ไม่มีอาการปวดหัวทั้งหมดและการจัดสรรเวลาที่มาพร้อมกับมัน

คำตอบของฉันคือ YES! มีหลายวิธีที่จะยังคงลงทุนใน "อสังหาริมทรัพย์" ผ่านทางตลาดหุ้น คุณสามารถซื้อหุ้นและถือไว้ได้นานหลายปีหากคุณต้องการและไม่มีใครจะปลุกคุณตอนเที่ยงคืนเพราะไม่มีน้ำอุ่น

ต่อไปนี้เป็น 5 วิธีในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ผ่านตลาดหุ้น:

การลงทุน # 1: หุ้นของผู้สร้างบ้าน

คุณเห็นสัญญาณของพวกเขาตลอดเวลาสำหรับการพัฒนาใหม่ ๆ แต่คุณรู้ไหมว่า บริษัท รับสร้างบ้านหลายแห่งเช่น Lennar (NYSE: LEN), KB Home (NYSE: KBH), Ryland Homes (NYSE: RYL) และ DR Horton (NYSE: DHI) มีหุ้นที่ซื้อขายในตลาดหุ้น Wall Street ทุกวันหรือไม่?

บริษัท เหล่านี้บางแห่งจ่ายเงินปันผลให้แก่นักลงทุนรายไตรมาสเช่นกัน ราคาของพวกเขามีแนวโน้มที่จะผันผวนกับการเพิ่มขึ้นและการล่มสลายของตลาดอสังหาริมทรัพย์ ด้วยปี 2015 เป็นปีที่ยอดเยี่ยมในด้านอสังหาริมทรัพย์ Ryland ขึ้น 19% และ Lennar เพิ่มขึ้น 17 2%

การลงทุน # 2: กองทุน ETF (Real Estate Exchange Traded Funds)

บางคนกลัวหุ้นแต่ละตัวเนื่องจากราคาหุ้นมีความผันผวนค่อนข้างมากและการสูญเสีย 20% ขึ้นไปเป็นเรื่องปกติถ้าเรามีตลาดหมี วิธีหนึ่งในการระเหยความผันผวนคือการซื้อกองทุน ETF ซึ่งเป็นตะกร้าของหุ้นที่มี บริษัท ที่คล้ายคลึงกันในประเทศหนึ่งประเภทสินทรัพย์หรือกลุ่มตลาด

สมมติว่าคุณชอบความคิดในการซื้อหุ้นของผู้สร้างบ้าน แต่กลัวที่จะซื้อเพียงอย่างเดียวหรือไม่ทราบว่าควรจะบอกว่าจะทำอย่างไรดีในอนาคต เพื่อแก้ปัญหานี้คุณสามารถกระจายการลงทุนได้โดยการซื้อ SPDR S & P Homebuilders ETF (NYSE: XHB) ซึ่งเป็นตะกร้าสินค้าที่เกี่ยวข้องกับอสังหาริมทรัพย์หลายโหลซึ่งรวมถึง homebuilders ทั้งหมดที่อ้างถึงข้างต้น แม้ว่า XHB อาจไม่เพิ่มขึ้นเท่าหุ้นแต่ละหุ้น แต่ก็จะไม่สูญเสียมูลค่าเท่าไรในช่วงตลาดหุ้นหรือภาวะตกต่ำของอสังหาริมทรัพย์ ในปี 2015 XHB เพิ่มขึ้น 5. 38% และไตรมาสที่เลวร้ายที่สุดมีการลดลงเพียง 2.76%

การลงทุน # 3: หุ้นค้าปลีกที่เกี่ยวข้องกับอสังหาริมทรัพย์

บางหุ้นค้าปลีกมีส่วนเกี่ยวข้องกับผลการดำเนินงานของตลาดอสังหาริมทรัพย์มาก สามคนที่คิดได้ทันทีคือผู้ค้าปลีก Home Depot (NYSE: HD), Lowes (NYSE: LOW) และ Bed, Bath และ Beyond (NASDAQ: BBBY)

แม้กระทั่งเมื่อบ้านไม่ได้ขายคนอาจจะกำลังปรับปรุงบ้านในปัจจุบันของพวกเขาเนื่องจากพวกเขารู้สึกว่าพวกเขาอาจอาศัยอยู่ในบ้านของพวกเขาอีกสักระยะ ดังนั้น บริษัท เหล่านี้มักจะทำงานได้ดีแม้ในตลาดอสังหาริมทรัพย์ที่ช้ากว่า Home Depot หุ้นเพิ่มขึ้นจาก 27 เหรียญต่อหุ้นในปีพ. ศ. 2553 เป็น 111 เหรียญในปีพ. ศ. 2558 เพิ่มขึ้น 311% ในเวลาเพียงห้าปี!

อีกครั้งถ้าการซื้อหุ้นแต่ละหุ้นเป็นเรื่องที่น่ากลัวเล็กน้อยหุ้นค้าปลีกอสังหาริมทรัพย์อาจมีอยู่ใน XHB ด้วยเช่นกัน

การลงทุน # 4: บริษัท วัสดุก่อสร้างที่อยู่อาศัย

บริษัท ที่ผลิตวัสดุก่อสร้างที่ใช้ในอสังหาริมทรัพย์ที่อยู่อาศัยและพาณิชยกรรมยังได้รับประโยชน์จากการขยายตัวทางด้านอสังหาริมทรัพย์เมื่อมีการก่อสร้างเพิ่มเติมเพื่อตอบสนองความต้องการ บริษัท เหล่านี้ ได้แก่ บริษัท Beacon Roofing Supply (NASDAQ: BECN) และ Louisiana-Pacific Corp. (NYSE: LPX)

แต่หุ้นของ บริษัท เหล่านี้ยังสามารถเก่งในปีที่ผอมได้เนื่องจากการแข็งค่าของราคาหุ้นมักเกี่ยวข้องกับเหตุการณ์สภาพอากาศ เมื่อพายุเฮอริเคนที่สำคัญพายุทอร์นาโดและภัยพิบัติทางธรรมชาติอื่น ๆ ทำลายพื้นที่เมืองและเมืองใหญ่ ๆ ในที่สุดบ้านสำนักงานและร้านค้าที่ถูกทำลายจะถูกสร้างขึ้นมาใหม่ นั่นหมายความว่างูสวัดหลังคาผนังไม้และวัสดุก่อสร้างอื่น ๆ จะต้องใช้เพื่อทดแทนโครงสร้างที่เสียหาย ความต้องการวัสดุก่อสร้างเพิ่มราคาและผู้ถือหุ้นของหุ้นเหล่านี้ประสบความสำเร็จ

การลงทุน # 5: กองทุนรวมเพื่อการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ (REIT)

การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ถือเป็นหุ้นของ บริษัท ที่เป็นเจ้าของและดำเนินธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ที่สร้างรายได้เป็นรายเดือน บ่อยครั้งที่ บริษัท เหล่านี้เป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์เช่นอาคารอพาร์ตเมนต์ห้างสรรพสินค้าแถบหน่วยจัดเก็บหรืออาคารสำนักงาน

REIT เป็นที่รู้กันดีว่าเป็นผู้จ่ายเงินปันผลให้กับหุ้นสูงเนื่องจากได้รับมอบอำนาจตามกฎหมายเพื่อคืนผลตอบแทนทั้งหมด 90% ของกำไรทั้งหมดให้กับผู้ถือหุ้น เป็นเรื่องปกติที่ REIT จะจ่ายเงินปันผลจาก 5% เป็น 10% REIT อาจไม่ได้รับความนิยมมากนักในราคาหุ้น แต่การจ่ายเงินปันผลให้ผลตอบแทนสูงและให้ผลตอบแทนแก่นักลงทุนโดยรวมเป็นประจำทุกปี

แม้ในช่วงหลายปีที่มีผลการดำเนินงานไม่ดีหรือปานกลางการจ่ายเงินปันผลเหล่านี้อาจเป็นผู้ผลิตรายได้ที่ยิ่งใหญ่สำหรับพอร์ทโฟลิโอและเป็นสิ่งที่ดีสำหรับผู้เกษียณ ในฐานะผู้สูงวัยทารก REITs ที่ลงทุนในที่อยู่อาศัยผู้สูงอายุเช่นบ้านพักคนชราอพาร์ตเมนต์อาวุโสและสิ่งอำนวยความสะดวกที่อาศัยอยู่ด้วยความช่วยเหลืออาจทำงานได้ดี

หนึ่ง REIT ดังกล่าวที่ผมอยากจะแนะนำสำหรับประวัติการจ่ายเงินปันผลระยะยาวคือ Senior Housing Properties Trust (NYSE: SNH) SNH เป็นเจ้าของและบริหารจัดการสิ่งอำนวยความสะดวกที่เกี่ยวข้องกับผู้อาวุโสจำนวนมาก เงินปันผลรายปีในปัจจุบันเท่ากับ 1 เหรียญ หุ้นละ 56 บาทเป็นผลตอบแทนจากการซื้อขายหุ้น 8.8% แม้ในช่วงปีอสังหาริมทรัพย์ที่ยากลำบากในปี 2551-2552 SNH ไม่เคยลดการจ่ายเงินปันผลและยังเพิ่มขึ้นจาก 1 เหรียญ40 ถึง 1 ดอลลาร์ 56 ต่อปีในช่วงเวลานั้น

คุณมีวิธีที่คุณสามารถมีส่วนร่วมในการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ได้ 5 วิธีโดยไม่ต้องยกค้อนหรือจัดการกับการโทรของผู้เช่าในเวลาเที่ยงคืน ไม่ว่าคุณจะกำลังมองหาการแข็งค่าของราคาหรือรายได้ต่อเดือนมียานพาหนะสำหรับการลงทุนสำหรับทุกกลุ่มอายุและประเภทของนักลงทุน