ในทศวรรษ 1970 นักวางแผนทางการเงินมีทางเลือกสองทางคืออาจกลายเป็นนายหน้าหรือนายหน้าประกันภัย เส้นทางของพวกเขาถูกตั้งค่าและความคาดหวังนั้นง่ายมาก มากมีการเปลี่ยนแปลงตั้งแต่นั้น มีทางเลือกอื่น ๆ อีกมากมายที่พร้อมใช้งาน แต่ก็หมายความว่านักเรียนควรได้รับทราบข้อมูลเพิ่มเติมและทำมากขึ้นกว่าเดิมในการแข่งขันที่รุนแรง การเตรียมพร้อมสำหรับการประกอบอาชีพในการวางแผนทางการเงินจำเป็นต้องมีการฝึกอบรมในพื้นที่ต่างๆที่ถูกผลักไสไปสู่วิชาชีพอื่นเช่นการบัญชีและจิตวิทยา
ในบทความนี้เราจะสำรวจสิ่งที่ผู้สำเร็จการศึกษาล่าสุดและเร็ว ๆ นี้จะทำเพื่อตัดสินใจว่าพวกเขาต้องการอาชีพด้านการวางแผนทางการเงินของพวกเขาเพื่อไปที่ใดและเพื่อรับการแข่งขันขาแข่งขันอีกครั้ง .เตรียมก่อนที่คุณจะจบการศึกษา
บางทีขั้นตอนแรกและชัดเจนที่สุดคือเพียงเลือกวิชาเอกที่เหมาะสมเท่านั้น ซึ่งรวมถึงธุรกิจเศรษฐศาสตร์การเงินหรือบัญชี หลักสูตรการวางแผนการเงินส่วนบุคคลกำลังเปิดสอนในมหาวิทยาลัยอื่น ๆ ทั้งในระดับบัณฑิตศึกษาและระดับปริญญาตรี โปรแกรมเหล่านี้สามารถเป็นประโยชน์โดยเฉพาะอย่างยิ่งเพราะพวกเขายังมักจะสัมผัสกับจำนวนของหัวข้อที่โปรแกรมอื่น ๆ ไม่สามารถครอบคลุมได้ หัวข้อเหล่านี้รวมถึงสิทธิของผู้บริโภคการเปลี่ยนแปลงทางการเงินภายในครอบครัวและจิตวิทยาการเกษียณอายุ หลักสูตรการวางแผนการเงินแบบดั้งเดิมจะครอบคลุมเนื้อหาที่เกี่ยวข้องโดยตรงกับการสอบของคณะกรรมการวางแผนด้านการเงินที่ได้รับการรับรอง (CFP®) เช่นการลงทุน , ประกันภัยและภาษี ดังนั้นการเลือกการวางแผนทางการเงินที่สำคัญจะช่วยให้นักเรียนมีฐานความรู้ที่กว้างขวางมากขึ้นในการเริ่มต้นอาชีพของพวกเขา การทำความเข้าใจเกี่ยวกับจิตวิทยาด้านการเงินและการลงทุนจะเป็นความช่วยเหลือที่ทรงคุณค่าเมื่อทำธุรกิจกับลูกค้าและในความเป็นจริงทักษะที่นักวางแผนด้านการเงินทุกคนต้องมีความเชี่ยวชาญอยู่บ้าง
หลักสูตรเสริมนอกหลักสูตรแน่นอนว่าการเลือกวิชาเอกที่ถูกต้องเป็นเพียงขั้นตอนเดียวที่นักเรียนสามารถดำเนินการต่อไปได้ก่อนที่จะสำเร็จการศึกษา มีตัวเลือกอื่น ๆ ที่สามารถใช้ได้สำหรับนักเรียนที่จะดูดีในประวัติส่วนตัวของนายจ้างในอนาคต นี่คือตัวอย่างบางส่วน
การเตรียมการคืนภาษีเงินได้ - นี่เป็นทักษะที่ดีและเป็นประโยชน์ซึ่งจะเป็นประโยชน์ต่อนักเรียนในหลายรูปแบบ นอกเหนือจากการให้ประสบการณ์แบบมืออาชีพกับลูกค้าในอุตสาหกรรมการเงินแล้วยังจะสอนข้อมูลภาษีพื้นฐานสำหรับนักเรียนที่จะได้รับการทดสอบในการสอบของCFP® Boardการทำงานที่ธนาคาร -
- นักวางแผนนักเรียนมักจะพบว่าการทำงานที่ธนาคารมีผลประโยชน์หลายอาชีพ เป็นงานที่เหมาะสมกับตารางเรียนได้อย่างง่ายดาย การจ่ายเงินดีกว่างานอื่น ๆ อีกมากมายหลังเลิกเรียน ดูประวัติการทำงานดีขึ้นช่วยให้ประสบการณ์ในการทำงานจริงและแสดงให้เห็นว่าคุณเป็นผู้รับผิดชอบ นั่งสำหรับการสอบตัวแทนที่ลงทะเบียนเรียน -
- การสอบนี้ดำเนินการโดยกรมสรรพากรทุกเดือนกันยายน การทดสอบนี้ครอบคลุมเนื้อหาภาษีทั้งหมดที่พบในการสอบของCFP® Board การผ่านการทดสอบนี้และการได้รับการแต่งตั้งนี้จะเป็นข้อมูลรับรองที่น่าประทับใจเพื่อนำเสนอแก่นายจ้างที่คาดหวังในด้านการเงินทุกประเภท นอกจากนี้คุณยังจะได้รับประโยชน์มหาศาลจากผู้สมัครCFP®ที่ไม่มีการฝึกอบรมภาษีก่อนหน้านี้ การฝึกงาน -
- การฝึกงานใน บริษัท วางแผนทางการเงินจะให้ผลประโยชน์ที่ชัดเจนแก่นักเรียนทุกคน อย่างไรก็ตามในขณะที่การฝึกงานใด ๆ จะเป็นประโยชน์การทำงานใน บริษัท ขนาดเล็กอาจจะให้ประสบการณ์ที่ดีขึ้นกับลูกค้าและกระบวนการวางแผนทางการเงินมากกว่า บริษัท ขนาดใหญ่ซึ่งการฝึกงานมักถูกผลักไสให้ไปสู่บทบาทการสนับสนุนด้านการบริหารหรือการตลาด การหางาน
- ผู้สำเร็จการศึกษามีเครื่องมือมากมายที่จะช่วยเพิ่มโอกาสทางการเงินของพวกเขาต่อชุมชนการเงิน เห็นได้ชัดว่าบัณฑิตที่สำเร็จการฝึกงานใน บริษัท ท้องถิ่นมีข้อได้เปรียบเหนือคู่แข่งที่ไม่รู้จักในกระบวนการคัดเลือกงาน สำหรับผู้ที่ไม่มีความหรูหรานี้ Internet อาจเป็นทรัพยากรที่ขาดไม่ได้ เว็บไซต์เช่น brokerhunter com แสดงรายชื่อการโพสต์ทั้งหมดที่มีอยู่จากหลาย บริษัท ผู้ที่ต้องการใช้วิธีเผชิญหน้าแบบตัวต่อตัวและสร้างเครือข่ายด้วยตัวเอง (และแม้กระทั่งผู้ที่ไม่ชอบ) ก็ควรที่จะเข้าร่วมบทในท้องถิ่นขององค์กรวางแผนทางการเงินเช่นสมาคมวางแผนการเงินหรือ National Association of Insurance และที่ปรึกษาทางการเงิน กลุ่มเหล่านี้มีทรัพยากรจำนวนมากให้กับนักวางแผนมือใหม่และผู้มีประสบการณ์ตลอดจนคุ้มค่ากับการเป็นสมาชิก เว็บไซต์ของพวกเขามักมีประกาศรับสมัครงานเช่นกัน
หลังจากจบการศึกษา การรู้ว่างานไหนที่เหมาะสมที่สุดสำหรับคุณอาจเป็นสิ่งที่ท้าทาย ต่อไปนี้เป็นรายการเพิ่มเติมที่ควรพิจารณาเมื่อเลือกเส้นทางอาชีพของคุณ:
ปัจจุบันมีโมเดลธุรกิจจำนวนมากที่ใช้ในอุตสาหกรรมการวางแผนทางการเงินในปัจจุบัน นายหน้าและนายหน้าประกันภัยส่วนใหญ่ทำงานเกี่ยวกับค่าคอมมิชชั่นในขณะที่ที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียนมีแนวโน้มที่จะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมรายชั่วโมงหรือเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์ภายใต้การบริหารเป็นค่าตอบแทน
ขนาดของ บริษัท มีความสำคัญ บริษัท ขนาดใหญ่จะให้สิ่งอำนวยความสะดวกเช่นพื้นที่สำนักงานนามบัตรและหัวจดหมาย อย่างไรก็ตาม บริษัท ที่มีขนาดใหญ่อาจมีโควตาการผลิตที่แข็งเช่นการจ่ายเงินค่าคอมมิชชั่นและสภาพแวดล้อมที่มีการควบคุมสูง ในทางกลับกัน บริษัท การเงินขนาดเล็กมีบรรยากาศที่ผ่อนคลายและมีสินค้าและบริการที่หลากหลายมากขึ้น การทำงานใน บริษัท ที่มีขนาดเล็กสามารถให้ประสบการณ์ที่กว้างขึ้นสำหรับผู้แทนใหม่ ๆ ซึ่งอาจมีอิสระในการใช้แผนทางการเงินที่รัดกุมสำหรับลูกค้า แผนนี้อาจรวมถึงสิ่งต่างๆเช่นการวางแผนสินเชื่อและการเตรียมภาษีเงินได้ เป็นหนี้สงสัยจะสูญคุณจะมีความรับผิดชอบแบบนี้ที่ บริษัท ใหญ่ ๆ
- การฝึกอบรมและการสนับสนุนแตกต่างกันไปในแต่ละ บริษัทบริษัท ทางการเงินเช่น Smith Barney หรือ Northwestern Mutual จะช่วยให้พนักงานของพวกเขามีการศึกษาและการฝึกอบรมที่จำเป็นทั้งหมดเพื่อที่จะผ่านการทดสอบที่จำเป็นรวมทั้งการขายและการฝึกอบรมผลิตภัณฑ์อย่างละเอียด ที่ปรึกษาใหม่จำนวนมากจะได้รับประโยชน์จากโปรแกรมการฝึกอบรมที่นำเสนอโดย บริษัท ขนาดใหญ่ แม้ว่าคุณจะสูญเสียการแข่งขันไปใน บริษัท ขนาดใหญ่ แต่คุณก็ยังมีทักษะทางการตลาดที่น่าสนใจสำหรับ บริษัท ขนาดเล็กที่ไม่สามารถให้การฝึกอบรมและใบอนุญาตที่คุณได้รับ
- ข้อบังคับจากหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงินต้องได้รับการสนับสนุนจากนายหน้า / ตัวแทนจำหน่ายเพื่อทำข้อสอบใบอนุญาตด้านหลักทรัพย์
ด้านล่าง - นักศึกษาวิทยาลัยมีหลายสิ่งที่สามารถทำได้เพื่อปรับปรุงความสามารถทางการตลาดก่อนสำเร็จการศึกษา เมื่อคุณก้าวออกไปในโลกแห่งความเป็นจริงอย่าลืมว่ากุญแจสำคัญสู่ความสำเร็จในธุรกิจการวางแผนทางการเงินคือความเพียร ผู้สำเร็จการศึกษาบางคนจะหาสถานที่ในสนามได้ทันทีขณะที่คนอื่นอาจต้องลองใช้สภาพแวดล้อมการทำงานที่แตกต่างกันเล็กน้อยเพื่อหาสถานที่ที่เหมาะสมกับพวกเขามากที่สุด การทำงานอย่างหนักและความขยันหมั่นเพียรมักจะคุ้มค่าสำหรับผู้ที่เต็มใจที่จะเสี่ยงต่อความล้มเหลวในการบรรลุความฝัน
- ดู: สมัครงานทางการเงิน: กำลังพยายามหานายจ้างที่มีศักยภาพ