งานของที่ปรึกษาทางการเงินคือการให้คำปรึกษาและคำแนะนำแก่ลูกค้าเกี่ยวกับวิธีที่ดีที่สุดในการจัดการการลงทุนของพวกเขา ความช่วยเหลือนี้สามารถล้ำค่าเมื่อสร้างทรัพย์สินหรือวางแผนที่ดินของคุณ การเลือกที่ปรึกษาที่มีปรัชญาทางการเงินสอดคล้องกับตัวคุณเองเป็นขั้นตอนที่สำคัญในการสร้างความมั่นใจว่าคุณสามารถทำงานร่วมกันได้ดี แต่นั่นก็ไม่ได้ช่วยลดความเป็นไปได้ที่สิ่งต่างๆจะไปทางทิศใต้ มีเหตุผลหลายประการที่ที่ปรึกษาทางการเงินอาจตัดสินใจที่จะดำเนินการต่อไป การรู้ว่าสิ่งเหล่านี้ช่วยให้คุณรักษาความสัมพันธ์ไว้ได้อย่างไร

1 คุณเลือกไม่ใช้การตัดสินใจทั้งหมด

ในขณะที่ที่ปรึกษาทางการเงินให้ข้อมูลเชิงลึกของผู้เชี่ยวชาญเกี่ยวกับสิ่งต่างๆเช่นวิธีเพิ่มประสิทธิภาพด้านภาษีของพอร์ตโฟลิกและแผน 529 ที่ดีที่สุดถ้าคุณประหยัดค่าใช้จ่ายสำหรับการศึกษาในวิทยาลัยของเด็กพวกเขาไม่สนใจ ในการควบคุมการเงินของคุณอย่างสมบูรณ์ ส่วนหนึ่งของการทำงานร่วมกับที่ปรึกษามืออาชีพคือการบอกให้เขาทราบถึงเป้าหมายทางการเงินของคุณและคุณมีกลยุทธ์อะไรบ้างหรือไม่พอใจ งานของคุณคือการตัดสินใจตามคำแนะนำของเขาหรือเธอ

การมอบการควบคุมแบบเต็มรูปแบบโดยไม่ต้องเสนอข้อมูลใด ๆ ที่คุณต้องการอาจนำไปสู่ความไม่พอใจในส่วนของที่ปรึกษาเพราะเขาไม่มีทางรู้ว่าเขาทำถูกต้องหรือไม่ หากที่ปรึกษาของคุณเลือกการลงทุนสำหรับคุณที่ทำผลงานไม่ดีขึ้นตัวอย่างเช่นคุณจะบ่นเกี่ยวกับเรื่องนี้เขาอาจตัดสินใจว่าค่าธรรมเนียมที่เขาได้รับจากบัญชีของคุณไม่คุ้มค่ากับอาการปวดหัว

2 คุณถามคำถามที่ไม่ถูกต้อง

การถามคำถามเป็นส่วนหนึ่งในการช่วยที่ปรึกษาของคุณในการวางแผนทางการเงินที่ดีที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ แต่มีบางอย่างที่เธอไม่ต้องการได้ยิน ขอให้เธอใส่ตัวเลขที่เฉพาะเจาะจงในการตอบแทนที่การลงทุนจะสร้างขึ้นตัวอย่างเช่นเป็นการเสียเวลาเพราะเป็นไปไม่ได้ที่จะทำนายด้วยความถูกต้องแม่นยำ

นอกจากนี้ยังเป็นรูปแบบที่ไม่ดีในการตั้งคำถามที่ปรึกษาทางการเงินเกี่ยวกับการลงทุนที่ลูกค้าอื่น ๆ ถือไว้ นี่เป็นการละเมิดข้อมูลที่เป็นความลับและสามารถนำไปวางไว้ในน้ำร้อนโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากได้รับความไว้วางใจ ผู้รับความไว้วางใจมีความรับผิดชอบตามกฎหมายและจริยธรรมในการดำเนินการเพื่อประโยชน์สูงสุดของลูกค้า การเปิดเผยรายละเอียดทางการเงินส่วนบุคคลของบุคคลอื่นต่อบุคคลที่สามโดยไม่ได้รับความยินยอมเป็นข้อตกลงที่สำคัญอย่างหนึ่งภายใต้กฎหมายที่ปรึกษาการลงทุนปี 1940 (

สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการมอบหมาย ดู > การเลือกที่ปรึกษาทางการเงิน: ความเหมาะสมกับมาตรฐานความไว้วางใจ ) 3. คุณจำเป็นเกินไป ที่ปรึกษาทางการเงินมักไม่ได้เป็นเพียงแค่จัดการกับลูกค้ารายเดียวเท่านั้น แต่พวกเขากระจายเวลาของพวกเขาในหมู่ลูกค้าหลายคนที่ต้องการความช่วยเหลือที่แตกต่างกันในการจัดการสินทรัพย์ของพวกเขาในขณะที่บทบาทของที่ปรึกษาคือการตอบคำถามหรือข้อกังวลเกี่ยวกับที่อยู่ของคุณในเวลาที่เหมาะสมคุณจะไม่คาดหวังว่าจะได้รับการติดต่อและโทรหาคุณตลอดเวลา

หากคุณกำลังเช็คอินเป็นประจำทุกวันเพื่อดูว่ากองทุนรวมใหม่ล่าสุดที่คุณลงทุนทำอยู่หรือกำลังโทรหาวันละ 10 ครั้งเพื่อถามคำถามทางโลกคุณอาจพบว่าการโทรกลับน้อยลง บ่อยๆ ทางออกที่ดีที่สุดของคุณเมื่อถามคำถาม? จำกัด การสืบค้นข้อมูลของคุณเฉพาะสิ่งที่เกี่ยวข้องกับบัญชีของคุณและทำการวิจัยของคุณล่วงหน้าเพื่อให้คุณสามารถสื่อสารได้อย่างชัดเจนมากยิ่งขึ้นสิ่งที่คุณต้องรู้ (หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับคำถามที่คุณควรถามโปรดอ่าน

คำถามที่จำเป็นสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน

) 4. บัญชีของคุณไม่ได้สร้างรายได้เพียงพอ ที่ปรึกษาทางการเงินคาดว่าจะได้รับค่าจ้างสำหรับความพยายามและโครงสร้างค่าบริการอาจมีผลต่อการตัดสินใจว่าจะให้คุณเป็นลูกค้าหรือไม่ ที่ปรึกษาค่าธรรมเนียมเพียงอย่างเดียวเท่านั้นที่คิดค่าบริการจากบริการที่จัดไว้ให้ ที่ปรึกษาที่ได้รับค่าคอมมิชชั่นจะได้รับค่าตอบแทนเมื่อเขาขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เฉพาะเจาะจง ที่ปรึกษาค่าธรรมเนียมอาจกำหนดอัตรารายชั่วโมงหรือค่าธรรมเนียมแบบแบนหรืออาจคิดค่าธรรมเนียมร้อยละของสินทรัพย์ที่พวกเขาช่วยเหลือคุณในการจัดการ (

ที่ปรึกษาทางการเงินเฉพาะค่าธรรมเนียม: สิ่งที่คุณต้องรู้

และ การจ่ายที่ปรึกษาการลงทุนของคุณ - ค่าธรรมเนียมหรือค่าคอมมิชชั่น ) หากที่ปรึกษาของคุณรู้สึกว่าบัญชีของคุณไม่ใช่ นำค่าธรรมเนียมเพียงพอในการปรับเวลาและความพยายามที่เขาจะใส่ลงไปในการจัดการที่อาจสะกด doom สำหรับการดำรงตำแหน่งของคุณเป็นลูกค้า วิธีที่ดีในการทำความเข้าใจกับที่ปรึกษาที่มีศักยภาพคือการถามคำถามทั่วไปเกี่ยวกับสิ่งที่ลูกค้าทั่วไปต้องการโดยไม่มีข้อมูลเฉพาะเจาะจง สิ่งนี้สามารถให้แนวคิดเกี่ยวกับประเภทของเนื้อหาที่ที่ปรึกษาจะใช้ในการจัดการและขนาดของผลงานของคุณเหมาะสมหรือไม่ บรรทัดล่างสุด

การถูกทิ้งโดยที่ปรึกษาทางการเงินของคุณอาจไม่สะดวก แต่อาจเปิดตาได้ ถ้าที่ปรึกษาของคุณให้ขวานไม่ใช้เวลามากเกินไปในการถามว่าทำไม แทนที่จะมุ่งเน้นไปที่การหาที่ปรึกษาใหม่ซึ่งเหมาะกับสถานที่ที่คุณมีเงินมากขึ้น

นอกจากนี้คุณยังอาจพบคู่มือนี้:

เป็นที่ปรึกษาทางการเงินของคุณเอง