สารบัญ:
ใช้เวลากว่าหกปีนับ แต่วันสิ้นสุดภาวะถดถอยครั้งใหญ่ แต่ก็ไม่นานก็จะถูกลืม มีบทเรียนหลายอย่างที่ต้องเรียนรู้สำหรับนักลงทุนซึ่งหลายคนถูกกวาดล้างไปโดยฝูงกำลังตื่นตระหนกเพียงเพื่อดูบัญชีการเกษียณอายุที่สูญหายไป 40 ถึง 60% ในปี 2016 หลายคนรู้ดีว่าหากพวกเขาได้ถือไว้เพียงบัญชีของพวกเขาจะได้ฟื้นตัวเต็มที่และไปมากกว่าสองเท่าในมูลค่า นี่เป็นบทเรียนแรกของภาวะถดถอย ภาวะถดถอยใด ๆ ตามมาด้วยการฟื้นตัวซึ่งรวมถึงการฟื้นตัวอย่างแข็งแกร่งในตลาดหุ้น บทเรียนที่สองคือนักลงทุนไม่จำเป็นต้องนั่งอย่างเฉื่อยชาเนื่องจากพอร์ตการลงทุนของพวกเขาได้รับผลกระทบจากการขายที่รุนแรง มีกลยุทธ์การลงทุนที่สามารถใช้ประโยชน์จากภาวะถดถอยในการวางตำแหน่งผลงานของคุณเพื่อให้ได้รับการตอบสนองที่รวดเร็วและแข็งแกร่งขึ้น
ค่าใช้จ่ายโดยเฉลี่ยเฉลี่ยทางของคุณลง
เช่นเดียวกับการถดถอยมากที่สุดคุณอาจจะไม่เห็นหน้าถัดไป แต่คุณอาจจะเห็นการขายออกในตลาดหุ้นก่อนที่จะเกิดภาวะถดถอย เมื่อสิ่งนั้นเกิดขึ้นโปรดจำไว้ว่าบทเรียนแรก: สิ่งที่ลงไปเสมอกลับขึ้น รู้ดีว่านักลงทุนสามารถใช้ประโยชน์จากตลาดที่ลดลงได้โดยใช้วิธีการเฉลี่ยในการลงทุนโดยใช้ดอลล่าร์ หากคุณมีส่วนร่วมรายเดือนในแผนเกษียณอายุที่มีคุณสมบัติครบถ้วนแล้วคุณกำลังใช้เทคนิคอยู่แล้ว แต่เมื่อตลาดเริ่มลดลงถึงเวลาที่จะก้าวขึ้นเกมของคุณโดยการเพิ่มการสนับสนุนของคุณหรือเริ่มต้นการคิดค่าใช้จ่ายโดยเฉลี่ยเป็นดอลล่าร์ในบัญชีการลงทุนที่ไม่ผ่านเกณฑ์
คุณจะค่อยๆลดต้นทุนโดยรวมลงในราคาหุ้นดังนั้นเมื่อมีการรีบาวน์ขึ้นราคาต้นทุนของคุณจะต่ำกว่าราคาเสมอไป ตัวอย่างเช่นถ้าคุณลงทุน $ 500 ต่อเดือนในกองทุนรวมที่ขายได้ในราคา 25 เหรียญผลงานของคุณจะซื้อหุ้น 20 หุ้น หากราคาหุ้นลดลงเหลือ 20 เหรียญผลงานของคุณจะซื้อหุ้น 25 หุ้น ขณะนี้บัญชีของคุณมีจำนวน 45 หุ้นโดยมีต้นทุนเฉลี่ยอยู่ที่ 22 ดอลลาร์ เมื่อราคาหุ้นปรับตัวลดลงการสนับสนุน 500 ดอลลาร์ของคุณจะซื้อหุ้นที่เพิ่มขึ้นและต้นทุนของคุณจะลดลงอย่างต่อเนื่อง เมื่อราคาหุ้นปรับตัวดีขึ้นการมีส่วนร่วมของคุณจะซื้อหุ้นในแต่ละเดือนน้อยลง แต่ราคาหุ้นปัจจุบันของคุณสูงกว่าราคาทุนของคุณเสมอ วิธีคิดค่าใช้จ่ายโดยเฉลี่ยเป็นวิธีที่ดีที่สุดในระยะยาวสำหรับนักลงทุนที่ไม่ต้องการกังวลเกี่ยวกับการลงทุนของตนถ้าคุณจะถือครองหุ้นในช่วงภาวะเศรษฐกิจถดถอยที่ดีที่สุดคือจาก บริษัท ที่จัดตั้งขึ้นขนาดใหญ่หมวกที่มีงบดุลที่แข็งแกร่งและกระแสเงินสด บริษัท เหล่านี้ไม่เพียง แต่ทำผลงานได้ดีขึ้นในช่วงภาวะเศรษฐกิจตกต่ำกว่า บริษัท ที่มีหนี้สินจำนวนมากที่มีกระแสเงินสดไม่ดี แต่ก็มีแนวโน้มที่จะจ่ายเงินปันผลมากขึ้นสำหรับนักลงทุนเงินปันผลให้ผลประโยชน์สองประการ อันดับแรกถ้า บริษัท มีประวัติอันยาวนานในการจ่ายเงินปันผลและเพิ่มเงินปันผลคุณสามารถมีความสงบสุขมากขึ้นว่าเป็นเสียงที่ดีทางการเงินและสามารถสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจใด ๆ ประการที่สองเงินปันผลให้เบาะกลับ แม้ในขณะที่ราคาหุ้นลดลง แต่คุณยังได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนของคุณ ด้วยเหตุผลเหล่านี้หุ้นปันผลมีแนวโน้มที่จะดีกว่าหุ้นที่ไม่ได้รับเงินปันผลในช่วงที่ตลาดตกต่ำ
วิธีที่ดีที่สุดในการรับหุ้นปันผลคือการลงทุนในกองทุนรวมหรือกองทุนที่ซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) ที่ลงทุนอย่างเคร่งครัดใน บริษัท ที่จ่ายเงินปันผล กองทุนที่ลงทุนใน บริษัท ที่มีประวัติอันยาวนานในการจ่ายเงินปันผลและประวัติการดำเนินงานที่ดีในการเพิ่มเงินปันผลเหล่านั้นทำให้เกิดผลตอบแทนในปัจจุบันสูงขึ้นและมีการเพิ่มทุน แต่อย่าหวังว่าเงินเหล่านี้จะดีกว่าตลาดในช่วงที่ตลาดรีบาวน์ พวกเขามีไว้ในพอร์ตการลงทุนเพื่อให้ผลตอบแทนที่มั่นคงในรอบการตลาดที่แตกต่างกัน ในขณะที่ตลาดฟื้นตัวคุณสามารถค่อยๆจัดสรรออกไปจากกองทุนเงินปันผลของคุณ แต่คุณควรรักษาส่วนหนึ่งไว้เป็นมาตรการป้องกันเสมอการลงทุนในสินค้าอุปโภคบริโภค
แม้ในช่วงที่มีการถดถอยผู้บริโภคต้องซื้ออาหารยาผลิตภัณฑ์เพื่อสุขภาพและเวชภัณฑ์ เหล่านี้คือสเต็ปที่ผู้บริโภคเป็นรายการสุดท้ายที่จะตัดออกจากงบประมาณของครอบครัว ดังนั้นในขณะที่ บริษัท ที่ขายทีวีจอแบนและผลิตภัณฑ์อื่น ๆ ที่มีแนวโน้มตัดสินใจอาจลดลงในรายได้ บริษัท ที่จำหน่ายผลิตภัณฑ์อาหารและของใช้ส่วนตัวก็ไม่ได้ ข้อมูลแสดงให้เห็นว่า บริษัท เหล่านี้มีประสิทธิภาพสูงกว่า S & P500 ในช่วงสามช่วงที่เศรษฐกิจตกต่ำครั้งล่าสุด บริษัท ผู้บริโภคหลัก ได้แก่ Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Coca-Cola และ Wal-Mart บริษัท เหล่านี้โดยเฉพาะยังจ่ายเงินปันผลที่ดีซึ่งช่วยเสริมท่าทางการป้องกันของพวกเขา นอกจากนี้ยังมีกองทุนรวมที่ลงทุนอย่างเคร่งครัดใน บริษัท ผู้บริโภคเย็บเล่ม Fidelity Select Consumer Staples Portfolio ลงทุนอย่างน้อย 80% ของสินทรัพย์ใน บริษัท ที่ดำเนินธุรกิจผลิตขายหรือจัดจำหน่ายลวดเย็บกระดาษสำหรับผู้บริโภค ณ เดือนกุมภาพันธ์ปีพ. ศ. 2562 กองทุนสำรองเลี้ยงชีพได้คืนเงินแล้ว 10.67% ในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา