สองสิ่งที่ได้รับการประกันในชีวิต: ภาษีและความตาย แม้ว่าคุณจะไม่สามารถควบคุมความตายได้ แต่คุณสามารถควบคุมได้ว่าคุณต้องเสียภาษีเท่าใด โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนรายย่อย อย่างไรก็ตามหากคุณไม่ได้จัดการกับการเสียภาษีของคุณรายได้ที่คุณได้รับจากการจ่ายเงินปันผลจะสามารถกินผลกำไรจากการลงทุนของคุณได้

ในขณะที่ไม่มีใครสามารถหลีกเลี่ยงการจ่ายภาษีได้ทั้งหมดก็มีผลกระทบทางภาษีบางอย่างที่ผู้ลงทุนหุ้นปันผลต้องใส่ใจ จากที่อยู่อาศัยการลงทุนในบัญชีที่ไม่ถูกต้องเพื่อไม่ใช้ประโยชน์จากการสูญเสียการเก็บเกี่ยวที่นี่ดูที่บางส่วนของผลกระทบทางภาษีจากการลงทุนเงินปันผล (อ่านเพิ่มเติมได้ที่นี่: คู่มือสำหรับผู้เริ่มต้นใช้เงินลงทุนอย่างมีประสิทธิภาพ .)

เก็บเงินลงทุนในบัญชีภาษีอากรที่เหมาะสม

หนึ่งในการจูงใจในการจ่ายเงินปันผลเป็นหุ้นที่จ่ายเงินสดให้กับผู้ลงทุน ที่น่าสนใจมากสำหรับรายได้ที่กำลังมองหานักลงทุนในสภาพแวดล้อมที่มีอัตราดอกเบี้ยต่ำ หลังจากที่ทุกการลงทุนรายได้แบบดั้งเดิมเช่นพันธบัตรไม่เห็นกำไรมากในสภาพแวดล้อมปัจจุบันซึ่งเป็นเหตุผลที่นักลงทุนจะเปลี่ยนเป็นเงินปันผล แต่หากหุ้นที่จ่ายเงินปันผลเหล่านี้ไม่อยู่ในบัญชีการลงทุนที่ต้องเสียภาษีเช่น 401 (K) หรือ IRA กำไรจะถูกหักภาษี อาจเป็นเรื่องใหญ่โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนที่ร่ำรวยซึ่งอยู่ในวงเล็บภาษีที่สูงขึ้น

เมื่อพิจารณาเรื่องการจ่ายเงินปันผล รายได้จะต้องเสียภาษีเป็นเงินปันผลที่มีคุณสมบัติหรือเป็นเงินก้อนเดียว การจ่ายเงินปันผลที่มีคุณภาพจะเป็นที่น่าสนใจมากขึ้นเนื่องจากภาษีที่หักลดลง เพื่อให้เป็นเงินปันผลที่มีคุณภาพจะต้องมีการออกโดย บริษัท ของ U. หรือ บริษัท ในต่างประเทศที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์หลักของยูเอสเอและคุณต้องเป็นเจ้าของหุ้นเกินกว่า 60 วันนับจากวันถือครองหุ้น หากคุณอยู่ในวงเล็บภาษี 35% การจ่ายเงินปันผลที่มีคุณภาพจะต้องเสียภาษีที่ 15% แต่ถ้าเป็นเงินปันผลปกติจะถือว่าเป็นรายได้ธรรมดาซึ่งหมายความว่าการเสียภาษีเป็นรายได้เหมือนกับรายได้อื่น ๆ ดังนั้นหากคุณอยู่ในวงเล็บภาษี 35% คุณจะต้องเสียภาษี 35% ในทั้งสองกรณีกลยุทธ์ที่ดีกว่าคือการเก็บเงินปันผลจ่ายเงินลงทุนออกจากบัญชีที่ต้องเสียภาษีและถือไว้ในบัญชีการเกษียณอายุเพื่อหลีกเลี่ยงการเสียภาษีใหญ่ (อ่านเพิ่มเติมที่นี่: การทำความเข้าใจว่าเงินปันผลถูกหักภาษี .)

เงินปันผลที่ได้รับการลงทุนใหม่สามารถสร้างเหตุการณ์ทางภาษี

บาง บริษัท ที่เสนอการจ่ายเงินปันผลจากนักลงทุนก็จะอนุญาตให้ บริษัท เหล่านั้นใช้เงินปันผลโดยอัตโนมัติเพื่อซื้อหุ้นเพิ่มทุนแทนการรับชำระเงินด้วยเงินสด เรียกว่า reinvestments เงินปันผลผู้ลงทุนที่มีเงินปันผลจะ reinvested เป็นจำนวนหุ้นของหุ้นจะไม่บนตะขอสำหรับเหตุการณ์ภาษี เนื่องจากหุ้นปันผลมักไม่ต้องเสียภาษีจนกว่าจะมีการขายหุ้นแต่ถ้าการจ่ายเงินปันผลถูก reinvested แล้วนักลงทุนจะได้รับการจ่ายเงินเป็นเงินสดแทนหุ้นจะสร้างเหตุการณ์ภาษี หากมีทางเลือกระหว่างเงินสดหรือหุ้นนักลงทุนต้องเผชิญกับเหตุการณ์ทางภาษีแม้ว่าจะเลือกหุ้นปันผลก็ตาม

กำไรจากการลงทุนสามารถสร้างผลตอบแทนของคุณ ความคิดที่อยู่เบื้องหลังการลงทุนคือการสร้างรายได้และหุ้นปันผลสามารถทำเพื่อคุณได้ . แต่พวกเขายังสามารถสร้างเหตุการณ์ภาษีเงินได้ซึ่งจะช่วยลดผลกำไรที่คุณจะได้รับ นั่นคือเหตุผลที่การเก็บเกี่ยวความสูญเสียทางภาษีอาจเป็นกลยุทธ์ภาษีที่สำคัญ ด้วยการสูญเสียการเสียภาษีคุณจะขายการถือครองขาดทุนเพื่อชดเชยผลกำไรที่เกิดจากการขายหุ้นที่ชนะ มีนักลงทุนบางส่วนที่ต้องคำนึงถึง ตัวอย่างเช่นพวกเขาไม่สามารถขายและซื้อหุ้นเดิมได้อีกภายใน 30 วันนับจากวันขายเนื่องจากถือว่าเป็นการล้าง และในขณะที่หลายคนมีส่วนร่วมในการเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษีในช่วงปลายปีเป็นสิ่งที่สามารถทำได้เป็นระยะ ๆ ตลอดทั้งปี ( การสูญเสียผลขาดทุน: ลดการสูญเสียการลงทุน

.)

บรรทัดล่าง นักลงทุนไม่ควรตัดสินใจโดยอิงกับภาษีเพียงอย่างเดียว แต่ควรคำนึงถึงศักยภาพ ภาษีจากการตัดสินใจของพวกเขาโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อมันมาถึงการจ่ายเงินปันผล เพื่อให้แน่ใจว่าการเสียภาษีของคุณไม่ได้กินไปที่ผลกำไรของคุณนักลงทุนควรลงทุนในการจ่ายเงินปันผลที่เหมาะสมเก็บเงินลงทุนรายได้ในบัญชีการลงทุนที่มีภาษีเป็นพิเศษและมีส่วนร่วมในการเก็บเกี่ยวความสูญเสียทางภาษีเพื่อชดเชยผู้ชนะกับผู้แพ้