a:

การกระจายการลงทุนเป็นเทคนิคการจัดการพอร์ตโฟลิกที่ออกแบบมาเพื่อ จำกัด การสัมผัสกับ บริษัท หรือภาคใดแห่งหนึ่ง การกระจายผลงานของเขาจะช่วยปกป้องนักลงทุนจากภัยพิบัติหากภาคอุตสาหกรรมหนึ่งแห่งไม่ดีเช่น dot-coms ในช่วงต้นทศวรรษ 2000 หรือในช่วงปลายยุค 2000 ภาคการประกันภัยเป็นภาคการลงทุนที่ได้รับความนิยมและส่วนใหญ่จะเคลื่อนไปใกล้กับตลาดที่กว้างขึ้น นักลงทุนอาจจัดสรร 5 ถึง 20% ของพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายให้กับการประกันทั้งนี้ขึ้นอยู่กับความชอบส่วนบุคคล

พอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายโดยทั่วไปจะมีรูปแบบโค้งระฆัง ภาคที่มีความผันผวนเช่นเดียวกับตลาดที่กว้างขึ้นนั่งอยู่บนยอดกริ่งกระดิ่งซึ่งเป็นสัดส่วนอย่างน้อย 50% ของพอร์ตการลงทุน ขณะที่คุณเลื่อนไปทางซ้ายหรือขวาลงโค้งคุณจะพบกลุ่มที่ตามลำดับมีความผันผวนน้อยกว่าและมีความผันผวนมากกว่าตลาดที่กว้างขึ้น เมื่อคุณเข้าถึงหางซ้ายสุดคุณจะได้รับเงินลงทุนในการลงทุนที่มีความปลอดภัยสูง แต่มีการเติบโตต่ำเช่นซีดีขณะที่ด้านขวาจะมีการลงทุนสูง แต่มีความเสี่ยงสูงเช่น บริษัท ที่เพิ่งเริ่มใช้เทคโนโลยี

เมื่อเบต้าลอยตัวอยู่ที่ประมาณ 1 ภาคประกันภัยจะย้ายไปอยู่ใกล้กับตลาดที่กว้างขึ้น ดังนั้นจึงเป็นส่วนหนึ่งของกลุ่มของภาคที่ประกอบด้วยอย่างน้อยครึ่งหนึ่งของพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายโดยทั่วไป เท่าใดของครึ่งหนึ่งหรือมากกว่านั้นไปประกันขึ้นอยู่กับการตั้งค่าส่วนตัวของนักลงทุน ส่วนงานนี้ควรแบ่งออกเป็นส่วน ๆ กันอย่างน้อย 3 ภาคโดยความหมายของการประกันจะต้องไม่เกินร้อยละ 20 ของพอร์ตการลงทุนโดยรวม อย่างไรก็ตามเนื่องจากการประกันภัยเป็นภาคที่ยาวนานและมีประวัติที่มั่นคงนักลงทุนส่วนใหญ่จึงเลือกที่จะประกอบธุรกิจอย่างน้อย 5% ของพอร์ตการลงทุน