กฎระเบียบการรับความไว้วางใจใหม่ที่ได้รับการจัดตั้งโดยกระทรวงแรงงาน (DOL) ทำให้จำเป็นสำหรับที่ปรึกษาหลาย ๆ คนในการปรับปรุงรูปแบบธุรกิจของตนเพื่อให้สามารถปฏิบัติตามกฎหมายและปกป้องตัวเองจากการดำเนินคดีที่อาจเกิดขึ้นได้ . กฎเหล่านี้จะมีผลบังคับใช้อย่างเป็นทางการในวันที่ 10 เมษายนของปีถัดไป แต่ที่ปรึกษาจะต้องเริ่มกระบวนการป้องกันการปฏิบัติของพวกเขาในขณะนี้เพื่อให้พวกเขาเตรียมตัวก่อนเวลาที่กำหนด กฎใหม่มีข้อกำหนดตามสัญญาที่ลูกค้าสามารถใช้เพื่อฟ้องร้องที่ปรึกษาของตนในการละเมิดหน้าที่ที่ได้รับมอบหมาย แต่ผู้ที่อยู่ข้างหน้าของเกมสามารถป้องกันตัวเองจากความเป็นไปได้นี้ในหลาย ๆ กรณี

การปรึกษาทางการเงินจะพบตัวเองในสภาพแวดล้อมใหม่ ๆ ที่อาจมีการฝ่าฝืนหน้าที่มอบหมายอาจส่งผลให้เกิดการฟ้องร้องโดยลูกค้านอกเหนือจากการดำเนินการตามกฎข้อบังคับที่ดำเนินการโดยฝ่ายเดียวหรือหลายฝ่าย หน่วยงานหลักเช่น FINRA และสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต. ) ด้วยเหตุนี้ที่ปรึกษาจำเป็นต้องกลั่นกรองแนวทางปฏิบัติของตนเพื่อให้แน่ใจว่าโมเดลและแนวทางปฏิบัติทางธุรกิจของพวกเขาอยู่ภายใต้หลักเกณฑ์ใหม่เพื่อให้พวกเขาไม่ต้องเผชิญกับการละเมิดที่อาจเกิดขึ้นในเดือนเมษายนปีหน้า (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดู:

คดีมุ่งหวังให้ Overturn กฎการฝากเงินของ DOL

) "DOL เห็นได้ชัดว่าบางส่วนของกฎนี้จะถูกบังคับใช้โดยการฟ้องร้องดำเนินคดีระดับชั้นนำที่นำโดยโจทก์ส่วนตัวดังนั้นความเสี่ยงของการดำเนินคดีนี้จึงทำให้กล้องจุลทรรศน์จำเป็นต้องได้รับ การปฏิบัติตามกฎระเบียบและระบบการดำเนินงานของ บริษัท เพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนดของกฎใหม่ในปีหน้า "ทนายความ Wilson Barmeyer ของ Sutherland กล่าวว่า On Wall Street

ผู้เชี่ยวชาญด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบอื่น ๆ กำลังออกคำเตือนที่คล้ายกันต่อที่ปรึกษาเกี่ยวกับกฎระเบียบใหม่ แอนโรบินสันรองประธานอาวุโสฝ่ายพัฒนาธุรกิจของ RegEd กล่าวในบทความเรื่อง On Wall Street ว่า "ที่ปรึกษาควรทบทวนหนังสือธุรกิจเพื่อพิจารณาว่าบัญชีใดบ้างที่อาจได้รับผลกระทบจากการเปลี่ยนแปลงกฎ แต่ บริษัท ควรทบทวนพนักงานของตนด้วย กำหนดผู้ที่จะได้รับความไว้วางใจ. " เธอเตือนว่า บริษัท ควรจะดูที่พนักงานทุกคนเดียวเพื่อดูว่าพวกเขาน่าจะได้รับบทบาทในการมอบหมายในสถานการณ์ใด ๆ ก็ตาม ผู้ช่วยฝ่ายขายผู้สั่งซื้อและเจ้าหน้าที่ธุรการอื่น ๆ อาจต้องสวมหมวกแบบนี้ในบางกรณีและที่ปรึกษาจะต้องสามารถระบุได้เมื่อเหตุการณ์นี้เกิดขึ้นและดำเนินการอย่างเหมาะสม (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่: ที่ปรึกษาจะต้องสร้างเทคโนโลยีสำหรับกฎความไว้วางใจ )

สถิติจาก Fidelity Institutional แสดงให้เห็นว่าเกือบ 60% ของโบรกเกอร์ wirehouse เกือบ 50% ของโบรกเกอร์ภูมิภาคและเพียงหนึ่งในห้าของที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียน (RIAs) เชื่อว่ากฎการไว้วางใจใหม่ จะสร้างผลกระทบในทางลบต่ออุตสาหกรรมการเงินกฎข้อตกลงการยกเว้นสัญญาที่ดีที่สุดของ DOL (BICE) ใหม่คาดว่าจะเป็นหัวใจสำคัญของการดำเนินคดีที่อาจเกิดขึ้นในอนาคตซึ่งอาจเกิดขึ้นจากกฎของความไว้วางใจเนื่องจากบทบัญญัตินี้อนุญาตให้ที่ปรึกษาให้ดำเนินการรับค่าคอมมิชชั่นต่อไปได้ต่อไปตราบเท่าที่เอกสารเพิ่มเติม เต็มไปหมด เอกสารนี้จะยืนยันว่าที่ปรึกษายังคงไม่มีเงื่อนไขให้ความสนใจที่ดีที่สุดแก่ลูกค้าก่อนที่จะทำธุรกรรมได้ แต่การปฏิบัตินี้อาจทำให้เกิดผลย้อนกลับได้ง่ายในหลาย ๆ กรณีเนื่องจากลูกค้าที่มองว่าพวกเขาจ่ายเงินค่าคอมมิชชั่นมากแค่ไหนอาจตัดสินใจที่จะฟ้องร้องถ้าการลงทุนไม่ได้ผลหรือรู้สึกว่าพวกเขากำลังจ่ายเงินเกินจริงสำหรับการค้า โรบินสันกล่าวว่าบทบัญญัติของ BICE จะไม่ได้รับการยกเว้นการดำเนินธุรกรรมทั้งหมดจากการดำเนินคดีที่อาจเกิดขึ้น แต่ บริษัท ต่างๆจำเป็นต้องประเมินผลิตภัณฑ์ของตนอย่างรอบคอบเพื่อให้แน่ใจว่าที่ปรึกษาแต่ละรายรู้ว่าผลิตภัณฑ์หรือบริการที่พวกเขาแนะนำตามบทบัญญัตินี้เป็นไปตามข้อกำหนดที่ได้รับความไว้วางใจ " การชดเชยควรได้รับการตรวจทานสำหรับแต่ละผลิตภัณฑ์ที่ได้รับการอนุมัติเพื่อให้มั่นใจว่าสอดคล้องกับกฎการชดเชยที่สมเหตุสมผลและควรกำหนดนโยบายของ บริษัท สำหรับแต่ละประเภทผลิตภัณฑ์ บริษัท ต้องให้ที่ปรึกษาโดยมีพารามิเตอร์ที่จำเป็นสำหรับการยกเว้น BIC ตามผลิตภัณฑ์และหากมีข้อยกเว้น ได้รับอนุญาตจะต้องได้รับการจัดทำเป็นเอกสารและเก็บรักษาไว้เพื่อใช้ในอนาคตในกรณีที่ลูกค้าร้องเรียนและดำเนินการตามกฎหมาย "เธอบอกกับ On Wall Street (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่: ที่ปรึกษาสามารถวางแผนการเปลี่ยนแปลงกฎความไว้วางใจได้

)

การทำธุรกรรมที่เกิดขึ้นจริงไม่ใช่เฉพาะพื้นที่ที่ที่ปรึกษาจำเป็นต้องกลั่นกรอง การสื่อสารกับลูกค้าและเอกสารทางการตลาดอาจจำเป็นต้องได้รับการปรับปรุงเพื่อรักษาความสอดคล้อง Peggy Fox ที่ปรึกษาทั่วไปของ RegEd กล่าวกับ On Wall Street ว่า "การพัฒนากระบวนการดำเนินงานใหม่ ๆ ที่เกี่ยวกับการสื่อสารกับลูกค้าและลูกค้าของ บริษัท เป็นส่วนหนึ่งของโลกใหม่ที่กล้าหาญนี้ บริษัท ต่างๆจะต้องทบทวนเนื้อหาทางการตลาดทั้งหมดของพวกเขาเช่นเนื้อหาในหนังสือ, เว็บไซต์การโฆษณาผลิตภัณฑ์ชุดนักลงทุนสคริปต์การสัมมนาสคริปต์ call-center และอื่น ๆ - เพื่อระบุชิ้นส่วนทางการตลาดที่ใช้งานอยู่ในขณะนี้ไม่สอดคล้องกับการแกะสลักและระงับการใช้เนื้อหานั้นหรืออัปเดต และยื่นขออนุมัติต่อทั้งผู้ออกตราสารและหน่วยงานกำกับดูแล "

บรรทัดล่าง

กฎการมอบหมายใหม่ได้ถูกท้าทายโดยโจทก์หลายราย แต่จนกว่าผู้พิพากษาจะคว่ำส่วนหนึ่งส่วนหรือทั้งหมดของกฎนี้จะยังคงเป็นกฎหมายของแผ่นดินสำหรับที่ปรึกษาและ บริษัท ที่ทำงานกับแผนเกษียณอายุและบัญชี อาจารย์ที่ปรึกษาจำเป็นต้องดำเนินการเพื่อตรวจสอบให้แน่ใจว่าพวกเขาปฏิบัติตามข้อกำหนดใหม่ทั้งหมดภายในวันที่ 10 เมษายนของปีถัดไป แนวทางป้องกันที่สำคัญประการหนึ่งอาจมาจากเทคโนโลยีใหม่ ๆ ที่ช่วยให้สามารถบันทึกข้อมูลการติดต่อสื่อสารและการร้องเรียนทั้งหมดของลูกค้าได้อย่างครบถ้วนเพื่อให้ที่ปรึกษาสามารถปกป้องการกระทำของตนในศาลหรืออนุญาโตตุลาการได้(ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ กฎใหม่ที่ได้รับความไว้วางใจ: จะฟ้องร้องหรือไม่? )